金元顺安泓泽债券型证券投资基金      招募说明书  基金管理东谈主：金元顺安基金管理有限公司   基金托管东谈主：浙商银行股份有限公司       二〇二四年八月 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                            招募说明书                      遑急辅导   金元顺安泓泽债券型证券投资基金（以下简称“本基金”或“基金”）经中 国证监会 2022 年 3 月 4 日证监许可〔2022〕454 号文注册召募，并经中国证监 会 2024 年 3 月 15 日机构司函〔2024〕484 号文准予脱期召募。   基金管理东谈主保证本招募说明书的内容简直、准确、好意思满。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值和市集远景作念出实践性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。基金 的过往功绩并不预示其畴昔透露，基金管理东谈主管理的其他基金的功绩也不组成对 本基金功绩透露的保证。   基金管理东谈主依照恪称包袱，真挚信用、严慎勉力的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资者应当崇拜阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品贵府概要等信息 露馅文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   在闲居市集环境下本基金的流动性风险适中。在迥殊市集条件下，如证券市 场的成交量发生急剧萎缩、基金发生多数赎回以过甚他未能料念念的迥殊情形下， 可能导致基金资产变现疼痛或变现对质券资产价钱变成较大冲击，发生基金份额 净值波动幅度较大、无法进行闲居赎回业务、基金不成终了既定的投资决策等风 险。   本基金系债券型基金，其预期风险和收益低于股票型基金、搀杂型基金，高 于货币市集基金。本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素 产生波动。投本钱基金可能遭受的风险包括：受政策、经济周期、利率等因素影 响而形成的系统性风险；基金管理东谈主在基金管理实施过程中产生的管理风险；由 于基金投资者连气儿大宗赎回基金产生的流动性风险及本基金独有的风险等。此 外，本基金的投资范围中包括资产支捏证券、债券回购，可能增多本基金总体风 险水平。   债券回购为晋升基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。如发生债 券回购交收失约，质押券可能濒临被处置的风险，因处置价钱、数目、时候等的 不确定，可能会给基金资产变成损失。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                    招募说明书   本基金可能投资资产支捏证券，资产支捏证券是一种债券性质的金融用具。 资产支捏证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产自身， 包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要透露为信用评级风险、法律 风险等。   本基金《基金合同》告成后，连气儿 50 个管事日出现基金份额捏有东谈主数目不 满 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，本基金将根据基金合同的约 定投入计帐法式并罢了，无需召开基金份额捏有东谈主大会进行表决。基金投入计帐 法式后，投资者将无法办理本基金的赎回、转机转出等业务，基金财产将在基金 财产计帐组履行完毕计帐法式后进行分拨。基金管理东谈主将实时发布可能触发基金 合同罢了情形的公告，投资者需忽闪基金合同罢了风险，妥善作念好投资安排。   投资有风险，投资者在投本钱基金前，请崇拜阅读本基金的招募说明书、基 金产品贵府概要和基金合同等信息露馅文献，全面雄厚本基金产品的风险收益特 征和产品特征，充分商量自身的风险承受才气，感性判断市集，自主判断基金的 投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行径作出孤立决策， 承担基金投资中出现的各样风险。   当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，基金管理东谈主履行相应 法式后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等 接洽章节。侧袋机制实施期间，基金管理东谈主将对基金简称进行迥殊记号，且不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额捏有东谈主仔细阅读相干内容并关心本基金启用 侧袋机制时的特定风险。   本《招募说明书》依据本基金《基金合同》编写，并经中国证监会注册。                                  《基 金合同》是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依《基 金合同》取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主，其捏有基 金份额的行径自身即标明其对《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、 《运作办法》、       《基金合同》过甚他接洽轨则享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲 了解基金份额捏有东谈主的权利和义务，应详确查阅《基金合同》。基金产品贵府概 淌若基金招募说明书的摘要文献，用于向基金投资东谈主提供简明的基金概要信息。   本基金单一投资者单独捏有基金份额的比例不得达到或朝上基金总份额的 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                                                                                      招募说明书                                                   目           录 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                  招募说明书                   第一部分     绪论   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国民法典》                      （以下简称“《民法典》”）、                                   《中 华东谈主民共和国证券投资基金法》              （以下简称《基金法》）、                         《公开召募证券投资基金 运作管理办法》       （以下简称“《运作办法》                  ”）、                    《公开召募证券投资基金销售机构监 督管理办法》      （以下简称“《销售办法》”                  ）、《公开召募证券投资基金信息露馅管理 办法》   （以下简称“《信息露馅办法》”）、                   《公开召募绽放式证券投资基金流动性风 险管理轨则》      （以下简称“《流动性风险管理轨则》”）、                         《证券投资基金信息露馅内 容与口头准则第 5 号》、《金元顺安泓泽债券型证券 投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）过甚它接洽的轨则编写。   本招募说明书说明了金元顺安泓泽债券型证券投资基金的投资标的、策略、 风险、费率等与基金投资者投资决策接洽的必要事项，基金投资者在作念出投资决 策前应仔细阅读本招募说明书，并根据自身风险承受才气严慎采取基金产品。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何虚假记录、误导性陈诉或者紧要遗 漏，并对其简直性、准确性、好意思满性承担法律管事。本基金是根据本招募说明书 所载明的贵府恳求召募的。本基金管理东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主，其捏有基金份额的行径本 身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他接洽 轨则享有权利、承担义务。   基金投资者欲了解基金份额捏有东谈主的权利和义务，应详确查阅基金合同。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                            招募说明书                   第二部分        释义   本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对基金合同的任何灵验改造和补充。 债券型证券投资基金托管左券》及对该托管左券的任何灵验改造和补充。 募说明书》过甚更新。 料概要》过甚更新。 售公告》。 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有管理力的决定、决议、通告等。 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员 会第三十次会议改造，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届世界东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的改造。 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其时时作念出 的改造。 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                          招募说明书 定》修正的《公开召募证券投资基金信息露馅管理办法》及颁布机关对其时时作念 出的改造。 的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时时作念出的改造。 机关对其时时作念出的改造。 员会。 务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主。 正当登记并存续或经接洽政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会 团体或其他组织。 投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其时时改造）及相干法律法例轨则使 用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构 投资者和东谈主民币及格境外机构投资者。 律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称。 东谈主。 办理基金份额的申购、赎回、转机、转托管及如期定额投资等业务。 证监会轨则的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管理东谈主坚硬了基金销售 服务左券，办理基金销售业务的机构。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                        招募说明书 投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结 算、代理披发红利、建立并撑捏基金份额捏有东谈主名册和办理非走动过户等。 理有限公司或接受金元顺安基金管理有限公司寄托代为办理登记业务的机构。 管理的基金份额余额过甚变动情况的账户。 构办理认购、申购、赎回、转机、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户。 基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并得到中国证监会书面证据的 日历。 产计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历。 不得朝上 3 个月。 绽放日。 是表率基金管理东谈主所管理的绽放式证券投资基金登记方面的业务公法，由基金管 理东谈主和投资东谈主共同遵命。 请购买基金份额的行径。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                  招募说明书 请购买基金份额的行径。 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行径。 轨则的条件，恳求将其捏有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额转机为基金 管理东谈主管理的其他基金基金份额的行径。 捏基金份额销售机构的操作。 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购恳求的一种投资方式。 加上基金转机中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金转机中转入 恳求份额总和后的余额）朝上上一绽放日基金总份额的 10%。 已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的精打细算。 申购款过甚他资产的价值总和。 值和基金份额净值的过程。 刊及《信息露馅办法》轨则的互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子露馅网站）等媒介。 基金份额捏有东谈主服务的用度。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书 以合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个走动日以上的逆回购 与银行如期入款（含左券约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、畅通受 限的新股及非公开采行股票、资产支捏证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或 走动的债券等。 额净值的方式，将基金调理投资组合的市集冲击成老实拨给实践申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额捏有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受损伤并得到自制对待。 账户进行处置计帐，见地在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到自制对待， 属于流动性风险管理用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户。             （1）无可参考的活跃市集价钱且采取估值时间仍导致 公允价值存在紧要不确定性的资产；                （2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不确定性的资产；                  （3）其他资产价值存在紧要不确定性的 资产。 件。 司或者在法律法例允许的情况下，基金管理东谈主和基金托管东谈主经协商一致后确定的 其他估值机构。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                       招募说明书                   第三部分        基金管理东谈主     （一）基金管理东谈主概况     称呼：金元顺安基金管理有限公司     注册地址：中国（上海）解放贸易试验区花圃石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室     办公地址：中国（上海）解放贸易试验区花圃石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室     成立日历：2006 年 11 月 13 日     法定代表东谈主：任开宇     批准设立机关：中国证券监督管理委员会     批准设立文号：中国证监会证监基金字[2006]222 号     计划范围：召募基金、管理基金和经中国证监会批准的其他业务（照章须经 批准的款式，经相干部门批准后方可开展计划行动）     组织局势：有限管事公司     注册本钱：东谈主民币 3.4 亿元     存续期间：捏续计划     接洽东谈主：孙筱君     接洽电话：021-68882850     股权结构：金元证券股份有限公司占公司总股本的 51%，上海前易信息盘问 服务有限公司占公司总股本的 49%。     本基金管理东谈主公司治理结构完善，计划运作表率，或者切实调理基金投资者 的利益。鼓励会为公司的权力机构，由全体鼓励组成，决定公司的计划方针以及 选举和更换董事、监事等事宜。公司轨则中明确公司鼓励通过鼓励会照章利用权 利，不以任何局势平直或者波折烦闷公司的计划管理和基金资产的投资运作。     董事会为公司的实践机构，对鼓励会负责，并向鼓励会陈诉。公司董事会由 法》轨则的接洽紧要事项的决策权、对公司基本轨制的制定权和对总司理等计划 管理东谈主员的监督和赏罚权。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                         招募说明书   公司设监事会，由 4 名监事组成，其中包括 2 名职工代表监事。监事会向股 东会负责，主要负责查验公司财务并监督公司董事、高档管理东谈主员称职情况。   公司日常计划管根由总司理负责。公司根据计划运作需要树立基金投资部、 专户投资部、信评部、权益研究部、基金销售部、产品开采部、市集营销部、专 户本旨部、北京分公司、华东营销中心、华南营销中心、华北营销中心、信息技 术部、基金事务部、走动部、财务部、东谈主事行政部、监察稽核部、风险管理部、 资产管理部、金融同行部、翻新投资部、金融工程部和本钱市集部等 24 个职能 部门。此外，公司董事会下设风险抑止与合规审核委员会、经验审查委员会和薪 酬管理委员会，公司总司理下设投资决策委员会和风险抑止委员会。   （二）主要东谈主员情况   任开宇先生，董事长，博士学位。曾任长春证券有限公司总裁助理，新华证 券有限公司监事长，金元证券有限公司投行总监。2008 年于今，任金元证券股 份有限公司副总裁，2017 年 9 月于今，任金元证券股份有限公司调研员；2010 年 7 月出任金元顺安基金管理有限公司董事，2010 年 9 月于今，出任金元顺安基金 管理有限公司董事长。   罗寅先生，副董事长，副总司理，博士学位。曾于 2014 年 05 月至 2016 年 副总监；于 2016 年 03 月至 2019 年 10 月任云南滇中保障房成立有限公司融资部 司理和投资部副司理；于 2019 年 11 月至 2021 年 11 月任云南省滇中产业发展集 团有限管事公司投融资部、投资发展部副总司理，期间兼任上海前易信息盘问服 务有限公司实践董事和总司理；于 2021 年 11 月，赴任于金元顺安基金管理有限 公司。   纪畅先生，董事，硕士学位。纪畅先生具有逾三十年的金融规模从业经历， 自 1991 年管事于今，遥远在证券行业担任管理管事，在金元证券股份有限公司 （由海南国投证券部重组而成）多个岗亭任职，曾于营业部大户室、投资银行部、 研究发展部等部门管事，并历任营业部总司理、经纪管理总部副总司理、融资融 券总部总司理等职务，面前担任金元证券股份有限公司信用业务总部总司理。   金代文先生，孤立董事，学士学位。曾任上海市新闵讼师事务所合伙东谈主、上 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                   招募说明书 海市锦天城讼师事务所讼师、北京市隆安讼师事务所上海分所合伙东谈主，现任北京 炜衡（上海）讼师事务所高档合伙东谈主、金融业务部主任。   袁林洁女士，孤立董事，学士学位。曾任香港名辉产品公司北京分公司管帐、 泛华成立集团审计，现任北京市金德讼师事务所讼师。   张屹山先生，孤立董事。吉林大学资深教师，曾任吉林大学数学系助教，吉 林大学经济管理学院任副教师，日本关西学院大学客座教师，天治基金管理有限 公司孤立董事；1992 年 5 月，出任吉林大学商学院院长、博士生导师。   邝晓星先生，董事，总司理，董事会秘书，学士学位。曾任海南省外洋相信 投资公司财务部管帐，海南省外洋相信投资公司上海证券管理总部财务部司理、 上海宜山路证券营业部总司理，金元证券有限管事公司上海宜山路证券营业部总 司理，金元证券有限管事公司审计部司理、财务总部司理助理，历任金元证券有 限管事公司基金筹备组成员，金元顺安基金管理有限公司财务总监、副总司理兼 董事会秘书，上海金元百利资产管理有限公司财务总监、副总司理兼董事会秘书， 金元顺安基金管理有限公司副总司理兼公司董事会秘书。   李永丽女士，董事，硕士学位。曾任云南物流产业集团有限公司业务专揽、 盛云科技有限公司部门司理，云南省滇中产业发展集团有限管事公司投资管理部 门副司理，现任云南省滇中产业发展集团有限管事公司国有资产管理部门副经 理。   郭长洲先生，监事会主席，本科学位，金元证券股份有限公司总司理、财务 总监、董事会秘书。曾任山东济南乾聚管帐师事务所司理、BDO 利安达管帐师 事务所业务司理、航港金控投资有限公司业务司理，历任都门机场集团公司业务 司理、都门机场财务有限公司总司理助理、都门机景色产集团有限公司财务部总 司理、财务总监。   徐雪女士，监事，学士学位。曾任云南省昭通市中诚燃气公司出纳、云南滇 中管廊成立管理有限公司管帐，现任云南省滇中产业发展集团有限管事公司会 计。   贺玮女士，硕士学位，金元顺安基金管理有限公司东谈主事部总监。曾任上海金 元百利资产管理有限公司东谈主事高档司理，金元惠理基金管理有限公司东谈主事司理。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                  招募说明书   吴迎春女士，本科学位，金元顺安基金管理有限公司监察稽核部副总监。曾 任上海金元百利资产管理有限公司监察稽核司理，安永华明管帐师事务所（迥殊 普通合伙）上海分所高档审计员。   任开宇先生，董事长，简历同上。   邝晓星先生，总司理，简历同上。   罗寅先生，副总司理，简历同上。   封涌先生，守护长，博士学位，高档经济师。曾任职于上海市公安局经侦总 队副主任科员，中国证券监督管理委员会上海监管局主任科员，曾任上海金元百 利资产管理有限公司副总司理。   凌有法先生，副总司理兼子公司董事长，硕士学位，管帐师。曾任华宝相信 有限公司发展研究中心研究员、债券业务部高档司理，联合证券有限公司固定收 益部业务董事，金元证券有限公司资产管理部首席研究员，都门机场集团公司资 本运营部内行，金元顺安基金管理有限公司守护长。   陈渝鹏先生，首席信息官，硕士学位。曾任深圳轩冕科技有限公司软件工程 师，恒生电子股份有限公司款式工程师，银通证券（筹）管事有限公司信息管理 部司理，金元证券股份有限公司先后担任信息时间总部助理主管、基金筹备组成 员。   李锐先生，副总司理，硕士学位。曾任国金证券股份有限公司金融本旨部总 司理，中国民生银行石家庄分行历任金融市集部总司理助理（主捏全面管事）、 金融市集部副总司理（主捏全面管事）。   陈嘉楠女士，副总司理，硕士学位。曾任职于上海金元百利资产管理有限公 司翻新金融部副总司理，西南证券股份有限公司投行部董事，新兴集团总司理助 理，联念念集团有限公司高档司理。   苏利华先生，金元顺安金元宝货币市集基金、金元顺安金通宝货币市集基金、 金元顺安沣泰如期绽放债券型发起式证券投资基金和金元顺安泓丰纯债 87 个月 如期绽放债券型证券投资基金的基金司理，上海交通大学应用统计学硕士。曾任 内蒙古自治区农村信用社联合社债券走动员。2016 年 8 月加入金元顺安基金管 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                   招募说明书 理有限公司。13 年证券、基金等金融行业从业经历，具有基金从业经验。   邝晓星先生，总司理，简历同上。   苏利华先生，简历同上。   闵杭先生，总司理助理、投资总监，金元顺安消耗主题搀杂型证券投资基金、 金元顺安桉盛债券型证券投资基金、金元顺安行业精选搀杂型证券投资基金、金 元顺顺产业臻选搀杂型证券投资基金和金元顺安鼎泰债券型证券投资基金的基 金司理，上海交通大学工学学士。曾任湘财证券股份有限公司上海自营分公司总 司理，申银万国证券股份有限公司证券投资总部投资总监。2015 年 8 月加入金 元顺安基金管理有限公司，历任金元顺安成长能源纯真配置搀杂型证券投资基 金、金元顺安金通宝货币市集基金、金元顺安桉盛债券型证券投资基金、金元顺 安桉泰债券型证券投资基金、金元顺安新经济主题搀杂型证券投资基金和金元顺 安对峙能源搀杂型证券投资基金的基金司理。29 年证券、基金等金融行业从业 经历，具有基金从业经验。   缪玮彬先生，总司理助理，金元顺安元启纯真配置搀杂型证券投资基金的基 金司理，复旦大学经济学硕士。曾任华泰资产管理有限公司固定收益部总司理， 宝盈基金管理有限公司研究员，金元证券有限管事公司资产管理部总司理助理， 联合证券有限管事公司高档投资司理，华宝相信投资有限管事公司投资司理。 券投资基金和金元顺安桉盛债券型证券投资基金的基金司理。25 年基金等金融 行业从业经历，具有基金从业经验。   郭建新先生，金元顺安桉盛债券型证券投资基金和金元顺安鼎泰债券型证券 投资基金的基金司理，西南财经大学经济学硕士。曾任河北银行股份有限公司资 金运营中心债券走动司理。2016 年 9 月加入金元顺安基金管理有限公司，历任 金元顺安桉泰债券型证券投资基金、金元顺安金通宝货币市集基金的基金司理。   孔祥鹏先生，金元顺安对峙能源搀杂型证券投资基金、金元顺安成长能源灵 活配置搀杂型证券投资基金和金元顺安价值增长搀杂型证券投资基金的基金经 理，北京大学理学硕士。曾任上海市盟洋投资管理有限公司投资部研究员，中山 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                     招募说明书 证券有限管事公司研究所研究员，德邦证券有限管事公司研究所研究员。2015 年 5 月加入金元顺安基金管理有限公司，历任金元顺安成长能源纯真配置搀杂型 证券投资基金和金元顺安新经济主题搀杂型证券投资基金的基金司理，12 年证 券、基金等金融行业从业经历，具有基金从业经验。   周博洋先生，金元顺安丰祥债券型证券投资基金、金元顺安优质精选纯真配 置搀杂型证券投资基金、金元顺安丰利债券型证券投资基金、金元顺安沣楹债券 型证券投资基金、金元顺安沣泉债券型证券投资基金和金元顺顺产业臻选搀杂型 证券投资基金的基金司理，兰卡斯特大学理学硕士。曾任上海新世纪资信评估投 资服务有限公司助理分析师，上海证券有限管事有限公司款式司理。2014 年 8 月加入金元顺安基金管理有限公司，历任金元顺安沣顺如期绽放债券型发起式证 券投资基金的基金司理。11 年证券、基金等金融行业从业经历，具有基金从业 经验。   韩辰尧先生，金元顺安沣楹债券型证券投资基金、金元顺安价值增长搀杂型 证券投资基金和金元顺安成长能源纯真配置搀杂型证券投资基金的基金司理，香 港汉文大学工商管理硕士。曾任都邦财产保障股份有限公司走动员、行业研究员 和基金投资司理，昆仑健康保障股份有限公司股票投资部门负责东谈主，太平资产管 理股份有限公司行状部负责东谈主，合众资产管理股份有限公司权益投资部门负责 东谈主。2022 年 05 月加入金元顺安基金管理有限公司。15 年证券、基金等金融行业 从业经历，具有基金从业经验。   李玮女士，金元顺安泓丰纯债 87 个月如期绽放债券型证券投资基金和金元 顺安金元宝货币市集基金的基金司理，管理学学士，曾任富国基金管理有限公司 研究助理、投研助理。2020 年 12 月加入金元顺安基金管理有限公司。8 年证券、 基金等金融行业从业经历，具有基金从业经验。   商昌层先生，金元顺安对峙能源搀杂型证券投资基金的基金司理，中央财经 大学工商管理硕士。曾任国金证券股份有限公司证券投资盘问岗、新期间证券股 份有限公司证券投资盘问岗、深圳市明达资产管理有限公司研究员、北京瑞奇融 通投资管理有限公司证券投资司理、申万宏源证券股份有限公司证券牙东谈主、北 京顺健行资产管理公司研究员、华泰证券股份有限公司投资司理，2022 年 1 月 加入金元顺安基金管理有限公司。12 年证券、基金等金融行业从业经历，具有 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                    招募说明书 基金从业经验。   陈铭杰先生，金元顺安医疗健康搀杂型证券投资基金的基金司理，复旦大学 生物科学学士、生物化学与分子生物学博士。7 年基金行业从业涵养，具有基金 从业经验。2016 年 6 月加入金元顺安基金管理有限公司，历任专户投资部投资 司理等。   孙嘉女士，金元顺安沣顺如期绽放债券型发起式证券投资基金和金元顺安乾 盛利率债债券型证券投资基金的基金司理，早稻田大学经济学硕士。曾任中信证 券股份有限公司固定收益部高档司理、国都证券股份有限公司固定收益部负责 东谈主、瑞丰银行股份有限公司固定收益部总司理，2023 年 5 月加入金元顺安基金 管理有限公司。11 年证券、基金等金融行业从业经历，具有基金从业经验。   李海瑞女士，金元顺安沣顺如期绽放债券型发起式证券投资基金的基金经 理，工商管理硕士。曾赴任于上海新世纪资信评估投资服务有限公司，2020 年 经验。   章文凝女士，金元顺安金通宝货币市集基金的基金司理，浙江大学经济学硕 士。曾任申万宏源证券有限公司投资司理、国海证券股份有限公司资产管理分公 司固定收益总部投资司理，2023 年 11 月加入金元顺安基金管理有限公司。9 年 证券、基金等金融行业从业经历，具有基金从业经验。   刘一峰先生，金元顺安乾盛利率债债券型证券投资基金的基金司理，中国地 质大学理学学士。曾任上海一又局资产管理中心（有限合伙）债券走动员、上海云 汉资产管理有限公司债券走动员、江信基金管理有限公司专户行状部产品司理和 浙江绍兴瑞丰农村买卖银行股份有限公司金融市集行状部债券走动员，2023 年 5 月加入金元顺安基金管理有限公司。9 年证券、基金等金融行业从业经历，具有 基金从业经验。   （三）基金管理东谈主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                  招募说明书 配收益； 期限不低于法律法例轨则的最低期限； 他法律行径；   （四）基金管理东谈主的承诺 为，并承诺建立健全里面抑止轨制，采取灵验措施，着重非法责为的发生； 险抑止轨制，采取灵验措施，着重下列行径的发生：   （1）将基金管理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待公司管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额捏有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东谈主违规承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意 他东谈主从事相干的走动行动；   （7）粗犷包袱，不按照轨则履行职责；   （8）法律法例以及中国证监会拦阻的其他行径。 家接洽法律法例及行业表率，真挚信用、勉力尽责，不从事以下行动： 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                  招募说明书   （1）越权或违规计划；   （2）违背法律法例、基金合同或托管左券；   （3）挑升损伤基金份额捏有东谈主或基金合同其他当事东谈主的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；   （5）断绝、干扰、拦阻或严重影响中国证监会照章监管；   （6）粗犷包袱、花费权益；   （7）泄露在职职期间细察的接洽证券、基金的买卖精巧、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资缱绻等信息；   （8）违背证券走动所业务公法，侵扰市集治安；   （9）在公开信息露馅和告白中挑升含有虚假、误导、诓骗因素；   （10）其他法律、法例及中国证监会拦阻的行径。   （五）基金司理承诺 东谈主谋取最大利益； 基金投资内容、基金投资缱绻等信息；   （六）基金管理东谈主的里面抑止轨制   （1）健全性原则。里面抑止应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和 各级东谈主员，并涵盖到决策、实践、监督、反馈等各个智商。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控法式，维 护内控轨制的灵验实践。   （3）孤立性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保捏相对孤立，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的树立应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。公司运用科学化的计划管理方法贬抑运作成本，提高 金元顺安泓泽债券型证券投资基金               招募说明书 经济效益，以合理的抑止成本达到最好的里面抑止效率。   （1）抑止环境   公司建立健全的法东谈主治理结构，充分施展孤立董事和监事会的监督职能，严 禁不刚直关联走动、利益运输和里面东谈主抑止表象的发生，保护投资者利益和公司 正当权益。   公司管理层树立内控优先的风险管理理念，培养全体职工的风险着重意志， 建立风险抑止优先、风险抑止东谈主东谈主有责、一线东谈主员第一管事的公司内控文化，保 证全体职工实时了解国度法律法例和公司规章轨制，使风险意志团结到公司各个 部门、各个岗亭和各个智商。   公司建立决策科学、运营表率、管理高效的运行机制，确保公司各项决策、 决议的实践中，“四眼”原则团结全程。各部门及岗亭有明确的授权单干、管事 职责和业务经过，通过遑急凭据传递及信息疏导轨制，终了相干部门、相干岗亭 之间的监督制衡。   公司建立灵验的东谈主力资源管理轨制，健全激勉管理机制。通过法律法例培训、 轨制培植、执业操守培植和行径准则培植等，确保公司东谈主员了解与从业接洽的法 规与监管部门轨则，熟知公司相干规章轨制、岗亭职责与操作经过，具备与岗亭 要求相适合的操守和专科胜任才气。   （2）风险评估   公司建立科学严实的风险评估体系，对公司的业务风险、东谈主员风险、法律风 险和财务风险等进行识别、评估和分析，实时着重和化解风险。通过科学的风险 量化时间和严格的风险名额抑止对投资风险终了定量分析和管理。通过辘集与投 资组合相干的管帐和市集数据，建立一个投资风险测评与绩效评估的信息时间平 台。由监察稽核部如期向投资决策委员会和风险管理委员会提交风险测评陈诉。   （3）内控机制   公司一起的计划管理决策，均按照明确成文的决策法式与轨则进行，着重超 越或违背决策法式的马虎决策行径的发生。   操作层面上，公司依据自身计划特性，以各岗亭标的管事制为基础形成第一 谈内控防地，以相干部门、相干岗亭之间相互监督制衡形成第二谈内控防地，以 金元顺安泓泽债券型证券投资基金               招募说明书 监察稽核部、风险管理部、守护长、摊派风控副总司理、风险管理委员会对公司 各机构、各部门、各岗亭、各项业务全面实施监督反馈形成第三谈内控防地，并 建立里面违规违规行径的处罚机制。同期，按照分级管理、表率操作、有限授权、 业务追踪的原则，制定公司授权管理轨制，并严格分袂业务授权与管理授权。   （4）信息与疏导   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈诉体系，通过建立灵验的信息 交流渠谈，保证公司职工及各级管理东谈主员不错充分了解与其职责相干的信息，保 证信息实时投递稳当的东谈主员进行处理。   （5）监督与里面稽核   本公司设立了孤立于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东谈主员履行里面 稽核职能，查验、评价公司里面抑止轨制合感性、完备性和灵验性，监督公司内 部抑止轨制的实践情况，揭示公司里面管理及基金运作中的相干风险，实时淡薄 改进意见，促进公司里面管理轨制灵验地实践。监察稽核东谈主员具有相对的孤立性， 如期不如期出具监察稽核陈诉。   （1）本公司确知建立、实施和撑捏里面抑止轨制是本公司董事会及管理层 的管事。   （2）上述对于里面抑止的露馅简直、准确。   （3）本公司承诺将根据市集环境变化及公司的发展不休完善里面抑止轨制。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                      招募说明书                   第四部分       基金托管东谈主    一、基金托管情面况    （一）基本情况    称呼：浙商银行股份有限公司    住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号    法定代表东谈主：陆建强    接洽东谈主：裘鹿    电话：0571-87659191    传真：0571-88268688    成立时候：1993 年 04 月 16 日    组织局势：股份有限公司    注册本钱：东谈主民币 21，268，696，778 元    存续期间：捏续计划    批准设立机关和批准设立文号：中国银行业监督管理委员会；银监复〔2004〕    基金托管经验批文及文号：《对于核准浙商银行股份有限公司证券投资基金 托管经验的批复》；证监许可〔2013〕1519 号    计划范围：领受公众入款；披发短期、中期和遥远贷款；办理国表里结算； 办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供撑捏箱服务；经国 务院银行业监督管理机构批准的其他业务。本行经中国东谈主民银行批准，不错计划 结汇、售汇业务。    （二）主要东谈主员情况    陆建强先生，浙商银行党委文告、董事长。形而上学硕士，正高档经济师。陆先 生曾任浙江省企业档案管理中心副主任，浙江省工商局办公室副主任，浙江省工 商局工商信息管理办公室主任，浙江省工商局办公室主任，浙江省工商行政管理 局党委委员、办公室主任，浙江省政协办公厅副主任、机关党组成员，浙江省政 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                             招募说明书 府办公厅副主任、党组成员，浙江省政府副秘书长、办公厅党组成员，财通证券 党委文告、董事长。现兼任浙江省并购联合会第一届理事会会长、浙商总会第二 届理事会副会长。   张荣森先生，浙商银行党委副文告、实践董事、行长。博士研究生、正高档 经济师。张先生曾任广发银行北京航天桥支行行长、广发银行北京分行党委委员、 行长助理，江苏银行北京分行筹建负责东谈主、党委文告、行长，江苏银行党委委员、 副行长、实践董事，浙商银行党委委员、副行长兼北京分行党委文告、行长。   二、发展概况及财务景况   浙商银行是十二家世界性股份制买卖银行之一，于 2004 年 8 月 18 日慎重开 业，总部设在浙江杭州，系世界第 13 家“A+H”上市银行。开业以来，浙商银 行容身浙江，放眼全球，稳健发展，已成为一家基础塌实、效益优良、风控完善 的优质买卖银行。   浙商银行以“一流的买卖银行”愿景为统领，全面构建“正、简、专、协、 廉”五字政事生态，鼎力阐发四干精神，练好“善、智、勤”三字经，坚捏“夯 基础、调结构、控风险、创效益”十二字计划方针，践行善本金融理念，以数字 化更动为干线，以“深耕浙江”为首要策略，钞票管理全新动身，大零卖、大公 司、大投行、大资管、大跨境五伟业务板块都头并进、概述协同发展，打好打赢 “化风险、扩营收、稳股价、引战投”四大斗争，实施“客户基础、东谈主才基础、 系统基础、投研基础”四大攻坚，坚捏不渝垒好经济周期弱敏锐资产压舱石，全 面开释能干经餬口产力，开启了高质料发展的新征途。 鼓励的净利润 150.48 亿元，比上年增长 10.50%。结果 2023 年末，总资产 3.14 万亿元，比上年末增长 19.91%，其中：披发贷款和垫款总额 1.72 万亿元，比上 年末增长 12.54%；总欠债 2.95 万亿元，比上年末增长 20.29%，其中：领受入款 余额 1.87 万亿元，比上年末增长 11.13%。不良贷款率 1.44%、拨备遮蔽率 182.60%； 本钱充足率 12.19%、一级本钱充足率 9.52%、中枢一级本钱充足率 8.22%，均保 捏合理水平。   浙商银行在世界 22 个省（自治区、直辖市）及香港极端行政区，设立了 342 家分支机构，终清楚对浙江大本营、长三角、粤港澳大湾区、环渤海、海西地区 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                       招募说明书 和部分中西部地区的灵验遮蔽。在英国《银巨匠》(The Banker)杂志“2023 年全 球银行 1000 强”榜单中，我行按一级本钱计位列 87 位。中诚信外洋给予浙商银 行金融机构评级中最高品级 AAA 主体信用评级。   三、资产托管部的部门树立及职工情况   浙商银行资产托管部是总行孤立的一级管理部门，根据业务条线下设业务管 理中心、营销中心、运营中心、监督中心、数字化中心，保证了托管业务前、中、 后台的好意思满与孤立。结果 2023 年 12 月 31 日，浙商银行资产托管部从业东谈主员共   浙商银行资产托管部死守法律法例要求，根据业务的发展模式、运营方式以 及里面抑止、风险着重等各方面发展的需要，制定了一系列完善的里面管理轨制， 包括业务管理、操作规程、基金管帐核算、计帐管理、信息露馅、里面稽核监控、 内控与风险着重、信息系统管理、隐秘与档案管理、紧要可疑情况陈诉及济急处 理等轨制，系统性地遮蔽了托管业务开展的方方面面，或者灵验地抑止、着重托 管业务的政策风险、操作风险和计划风险。   四、证券投资基金托管业务计划情况   中国证监会、银监会于 2013 年 11 月 13 日核准浙商银行开办证券投资基金 托管业务，批准文号：证监许可〔2013〕1519 号。   结果 2023 年 12 月 31 日，浙商银行托管证券投资基金 262 只，规模共计   五、基金托管东谈主里面风险抑止轨制说明   （一）里面抑止标的   严格遵命国度接洽托管业务的法律、法例、规章、行政性轨则、行业准则和 行内接洽管理轨则，遵法计划、表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保 证基金资产的安全好意思满，确保接洽信息的简直、准确、好意思满、实时，保护基金份 额捏有东谈主的正当权益。   （二）里面抑止组织结构   浙商银行股份有限公司总行下设资产托管部，是全行资产托管业务的管理和 运营部门，资产托管部专门树立了监督稽核团队，配备了专职里面监察稽核东谈主员 负责托管业务的里面抑止和风险管理管事，具有孤立利用监督稽核管事的权益和 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                  招募说明书 才气。   （三）里面风险抑止原则   资产托管部建立了托管系统和完善的轨制抑止体系。轨制体系包含管理制 度、实施详情、岗亭职责、业务操作经过，不错保证托管业务的表率操作、胜利 进行；业务东谈主员具备从业经验；业务管理严格实行复核、审核、查验轨制，授权 管事实行集聚抑止，业务印记按规程撑捏、存放、使用，账户贵府严格撑捏，制 约机制严格灵验；业务操作区专门树立，闭塞管理，实施音像监控；业务信息由 专职信息露馅东谈主负责，着重泄密；业求终了自动化操作，着重东谈主为事故的发生， 时间系统好意思满、孤立。   （四）基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和法式   基金托管东谈主负有对基金管理东谈主的投资运作利用监督权的职责。根据《基金 法》、   《运作办法》、基金合同过甚他接洽轨则，托管东谈主对基金的投资对象和范围、 投资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金管帐核算、基金资产估 值和基金净值的计较、收益分拨、申购赎回以过甚他接洽基金投资和运作的事项， 对基金管理东谈主进行业务监督、核查。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有违背《基金法》、《运作办法》、基金合同和有 关法律法例轨则的行径，应实时以书面局势通告基金管理东谈主限期纠正，基金管理 东谈主收到通告后应实时查对并以书面局势对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金 托管东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金 托管东谈主通告的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有紧要违规行径，立即陈诉中国证监会，同期， 通告基金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主的指示违背法律、行政法例和其他接洽轨则，或 者违背基金合同约定的，应当断绝实践，立即通告基金管理东谈主，并实时向中国证 监会陈诉。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据走动法式依然告成的指示违背法律、行政法 规和其他接洽轨则，或者违背基金合同约定的，应当立即通告基金管理东谈主，并及 时向中国证监会陈诉。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                       招募说明书                   第五部分       相干服务机构     （一）直销机构     金元顺安基金管理有限公司     注册地址：中国（上海）解放贸易试验区花圃石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室     办公地址：中国（上海）解放贸易试验区花圃石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室     法定代表东谈主：任开宇     邮政编码：200120     接洽电话：021-68883160     传真：021-68882865     接洽东谈主：孙筱君     客服专线：400-666-0666、021-68881898     公司网址：www.jysa99.com     （二）其他销售机构     基金管理东谈主可根据接洽法律、法例的要求，采取稳当要求的机构销售本基金， 并在基金管理东谈主网站公示。     （三）登记机构     称呼：金元顺安基金管理有限公司     注册地址：中国（上海）解放贸易试验区花圃石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室     办公地址：中国（上海）解放贸易试验区花圃石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室     法定代表东谈主：任开宇     电话：021-68881801     传真：021-68881875     （四）讼师事务所     称呼：上海市通力讼师事务所 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                  招募说明书   注册地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   接洽电话：021-31358666   传真：021-31356000   接洽东谈主：陈颖华   承办讼师：早晨、陈颖华   （五）管帐师事务所   称呼：安永华明管帐师事务所（迥殊普通合伙）   注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层   法东谈主代表：毛鞍宁   接洽电话：010-58153000   传真：010-85188298   接洽东谈主：陈露   承办注册管帐师：陈露、李莉 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                             招募说明书                第六部分      基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同 过甚他法律法例的接洽轨则召募。   本基金召募恳求依然中国证监会 2022 年 3 月 4 日证监会许可[2022]454 号 准予召募注册，并经中国证监会 2024 年 3 月 15 日机构司函〔2024〕484 号文准 予脱期召募。   （二）基金类型   债券型证券投资基金   （三）基金的运作方式   契约型绽放式   （四）基金存续期   不如期   （五）召募方式   通过各销售机构的基金销售网点公开采售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及在基金管理东谈主网站公示。   （六）召募期限   自基金份额发售之日起最长不得朝上三个月，具体发售时候见基金份额发售 公告。   本基金自 2024 年 8 月 12 日至 2024 年 11 月 11 日进行发售。如果在此期间 届满时未达到本招募说明书第七章第（一）条文定的基金备案条件，基金可在募 集期限内无间销售。基金管理东谈主也可根据基金销售情况在召募期限内稳当延长或 缩小基金发售时候，并实时公告。   （七）召募对象   稳当法律法例轨则的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。   （八）召募场所   本基金通过销售机构的办理基金销售业务的网点向投资者公开采售。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                    招募说明书   具体召募场所见基金份额发售公告。基金管理东谈主不错根据情况调理其他销售 机构，并另行公告。   （九）基金的最低召募份额总额和召募规模上限   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。   本基金的召募上限、规模抑止的具体决策详见基金份额发售公告。若本基金 树立初次召募规模上限，基金合同告成后不受此规模限制。   （十）基金份额的类别   在不违背法律法例且对现存基金份额捏有东谈主利益无实践性不利影响的前提 下，基金管理东谈主可根据基金发展需要，在履行稳当法式后，为本基金增设新的基 金份额类别，新的份额类别可树立不同的申购费、赎回费、销售服务费等，而无 需召开基金份额捏有东谈主大会。   接洽基金份额类别的具体公法等相办事项届时将另行公告。   （十一）认购安排   自基金份额发售之日起最长不得朝上 3 个月，具体发售时候见基金份额发售 公告。   详见基金份额发售公告及销售机构发布的相干公告。   认购以金额恳求。投资者认购基金份额时，需按销售机构轨则的方式全额交 付认购款项，投资者不错屡次认购本基金份额。认购一接收理不得取销。   在召募期内，投资者在其他销售机构单笔认购的最低金额为东谈主民币 10 元， 追加认购最低金额为东谈主民币 1.00 元；通过直销机构认购，个东谈主投资者初次最低 认购金额为东谈主民币 1 万元，追加认购的单笔最低名额为东谈主民币 1，000 元；机构投 资者初次最低认购金额为东谈主民币 50 万元，追加认购的单笔最低名额为东谈主民币 1 万元；通过基金管理东谈主的网上走动系统认购，初次最低认购金额为东谈主民币 10 元， 追加认购的单笔最低名额为东谈主民币 1.00 元。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                          招募说明书 本基金单个投资东谈主累计认购的基金份额数达到或者朝上基金总份额的 50%，基金 管理东谈主不错采取比例证据等方式对该投资东谈主的认购恳求进行限制。基金管理东谈主接 受某笔或者某些认购恳求有可能导致投资者变相藏匿前述 50%比例要求的，基金 管理东谈主应当断绝该等一起或者部分认购恳求。投资东谈主认购的基金份额数以基金合 同告成后登记机构的证据为准。   （十二）基金份额的面值、认购用度及计较公式   本基金份额的发售面值为东谈主民币 1.00 元，按发售面值发售。   召募期投资东谈主不错屡次认购本基金基金份额，认购用度按每笔认购恳求单独 计较。   基金投资东谈主认购本基金基金份额收取认购用度，即在认购时支付认购用度。 本基金认购费率如下表所示：        认购金额（M）               基金份额认购费率          M＜100 万                0.40%          M≥500 万              每笔 500 元   本基金认购费由基金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产。认购用度用于本 基金的市集推行、销售、登记等召募期间发生的各项用度。投资东谈主不错屡次认购 本基金，以每笔认购恳求单独计较用度。   投资东谈主在认购本基金时缴纳认购用度，认购份额计较方法如下：   净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）   认购用度＝认购金额－净认购金额   认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值   认购用度为固定金额时，认购份额的计较方法如下：   认购用度＝固定金额   净认购金额＝认购金额－认购用度   认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                            招募说明书   认购份额的计较保留到一丝点后 2 位，一丝点 2 位以后的部分四舍五入，由 此谬误产生的收益或损失由基金财产承担。   例：某投资东谈主投资 5 万元认购本基金，如果认购期内认购资金得到的利息为   净认购金额＝50，000/（1＋0.40%）＝49，800.80 元   认购用度＝50，000－49，800.80＝199.20 元   认购份额＝（49，800.80＋5.00）/1.00＝49，805.80 份   即：投资东谈主投资 5 万元认购本基金基金份额，如果认购期内认购资金得到的 利息为 5.00 元，则其可得到 49，805.80 份基金份额。   （十三）认购的方法与证据   投资者认购时候安排、投资者认购应提交的文献和办理的手续，由基金管理 东谈主根据相干法律法例及本基金《基金合同》，在基金份额发售公告中确定并露馅。   销售机构对认购恳求的受理并不代表该恳求一定告捷，而仅代表销售机构确 实接收到认购恳求。认购的证据以登记机构的证据结果为准。对于认购恳求及认 购份额的证据情况，投资东谈主应实时查询。   （十四）召募期利息的处理方式   灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额捏有东谈主 扫数，其中利息转份额以登记机构的记录为准。   召募资金利息的计较结果按照四舍五入方式，保留一丝点后两位，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。   （十五）召募资金   基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行径扫尾前，任何东谈主不 得动用。基金召募期间的信息露馅费、管帐师费、讼师费以过甚他用度，不得从 基金财产中列支。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                   招募说明书               第七部分     基金的备案   （一）基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金 召募期届满或基金管理东谈主依据法律法例及招募说明书不错决定住手基金发售，并 在 10 日内遴聘法定验资机构验资，自收到验资陈诉之日起 10 日内，向中国证监 会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东谈专揽理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面证据之日起，《基金合同》告成；不然《基金合同》不告成。基 金管理东谈主在收到中国证监会证据文献的次日对《基金合同》告成事宜给予公告。 基金管理东谈主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行径扫尾 前，任何东谈主不得动用。   （二）基金合同不成告成时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未得志基金备案条件，基金管理东谈主应当承担下列管事： 期活期入款利息； 基金管理东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   （三）基金存续期内的基金份额捏有东谈主数目和资产规模   《基金合同》告成后，连气儿 20 个管事日出现基金份额捏有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元的，基金管理东谈主应当在如期陈诉中给予露馅； 连气儿 50 个管事日出现前述情形的，本基金将根据基金合同的约定投入计帐法式 并罢了，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。   法律法例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                  招募说明书           第八部分    基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理东谈主 在招募说明书或基金管理东谈主网站列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的绽放日实时候   投资东谈主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券走动 所、深圳证券走动所的闲居走动日的走动时候，但基金管理东谈主根据法律法例、中 国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同告成后，若出现新的证券走动市集、证券走动所走动时候变更或其 他迥殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述绽放日及绽放时候进行相应的调理，但 应在实施日前依照《信息露馅办法》的接洽轨则在轨则媒介上公告。   基金管理东谈主可根据实践情况照章决定本基金运行办理申购的具体日历，具体 业务办理时候在申购运行公告中轨则。   基金管理东谈主自基金合同告成之日起不朝上 3 个月运行办理赎回，具体业务办 理时候在赎回运行公告中轨则。   在确定申购运行与赎回运行时候后，基金管理东谈主应在申购、赎回绽放日前依 照《信息露馅办法》的接洽轨则在轨则媒介上公告申购与赎回的运行时候。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、 赎回或者转机。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候淡薄申购、赎回或转机 恳求且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回或转机价钱为下一绽放日基 金份额申购、赎回或转机的价钱。   （三）申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以恳求当日收市后计较的基金份额净 值为基准进行计较； 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书 方法赎回； 投资者的正当权益不受损伤并得到自制对待； 处理公法等在遵命基金合同和招募说明书轨则的前提下，以各销售机构的具体规 定为准。   基金管理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调理。基金管理东谈主 必须在新公法运行实施前依照《信息露馅办法》的接洽轨则在轨则媒介上公告。   （四）申购与赎回的法式   投资东谈主必须根据销售机构轨则的法式，在绽放日的具体业务办理时候内淡薄 申购或赎回的恳求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在轨则的时候内全额托福申购款项，不然所提 交的申购恳求不成立。投资东谈主在提交赎回恳求时须捏有富裕的基金份额余额，否 则所提交的赎回恳求不成立。投资东谈主托福申购款项，申购成立；基金份额登记机 构证据基金份额时，申购告成。   基金份额捏有东谈主递交赎回恳求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回时， 赎复活效。投资者赎回恳求告成后，基金管理东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支 付赎回款项。如遇证券走动所或走动市集数据传输延伸、通信系统故障、银行数 据交换系统故障或其它非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能抑止的因素影响业务处 理经逾期，赎回款项顺延至上述情形排斥后的下一个管事日划出。在发生多数赎 回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办 法参照基金合同接洽条件处理。   基金管理东谈主应以走动时候扫尾前受理灵验申购和赎回恳求确今日四肢申购 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                    招募说明书 或赎回恳求日（T 日），在闲居情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该走动的 灵验性进行证据。T 日提交的灵验恳求，投资东谈主可在 T+2 日后（包括该日）到销 售网点柜台或以销售机构轨则的其他方式查询恳求的证据情况。销售机构对申 购、赎回恳求的受理并不代表恳求一定告捷，而仅代表销售机构确乎接收到恳求。 申购、赎回的证据以登记机构的证据结果为准。对于恳求的证据情况，投资者应 实时查询。若申购不告捷或无效，则申购款项退还给投资东谈主，由此产生的利息等 损失由投资者自行承担。   （五）申购和赎回的数目限制 低金额为东谈主民币 1.00 元；通过直销机构申购，个东谈主投资者初次最低申购金额为 东谈主民币 1 万元，追加申购的单笔最低名额为东谈主民币 1，000 元；机构投资者初次最 低申购金额为东谈主民币 50 万元，追加申购的单笔最低名额为东谈主民币 1 万元；通过 基金管理东谈主的网上走动系统申购，初次最低申购金额为东谈主民币 10 元，追加申购 的单笔最低名额为东谈主民币 1.00 元。 额；每个走动账户的最低基金份额余额不得低于 10 份，基金份额捏有东谈主赎回时 或赎回后将导致在销售机构保留的基金份额余额不及 10 份的，需一次一起赎回。 如因红利再投资、非走动过户等原因导致的账户余额少于 10 份的情况，不受此 限，但再次赎回时账户余额仍少于 10 份的必须一次性一起赎回。 者单独捏有基金份额的比例不得达到或朝上 50%（在基金运作过程中因基金份额 赎回等情形导致被迫达到或朝上 50%的除外）。具体轨则请参见更新的招募说明 书或相干公告。 基金管理东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益。 基金管理东谈主基于投资运作与风险抑止的需要，可采取上述措施对基金规模给予控 制。具体见基金管理东谈主相干公告。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                           招募说明书 份额的数目限制。基金管理东谈主必须在调理前依照《信息露馅办法》的接洽轨则在 轨则媒介上公告。   （六）申购费与赎回费   投资东谈主在申购时支付申购用度，投资东谈主不错屡次申购本基金，申购用度按每 笔申购恳求单独计较。本基金的申购费率如下表所示。         申购金额（M）               基金份额申购费率           M＜100 万                 0.50%           M≥500 万               每笔 500 元   申购用度由投资东谈主承担，不列入基金资产，申购用度用于本基金的市集推行、 登记和销售。   本基金赎回用度由赎回基金份额的基金份额捏有东谈主承担，在基金份额捏有东谈主 赎回基金份额时收取。赎回时对捏续捏有期少于 7 日的投资者，收取 1.50%的赎 回费，所收取的赎回费一起归入基金资产；对于捏续捏有期不少于 7 日的投资者， 赎回费为 0。赎回费率具体如下表所示。           捏有期限                 赎回费率         捏有期＜7 日                 1.50%         捏有期≥7 日                 0.00% 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息露馅办法》的接洽轨则在轨则媒介 上公告。 场情况制定基金促销缱绻，针对投资者如期或不如期地开展基金促销行动。在基 金促销行动期间，在对现存基金份额捏有东谈主利益无实践性不利影响的前提下，按 相干监管部门要求履行必要手续后，基金管理东谈主不错稳当调低基金申购费率、赎 回费率。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                         招募说明书 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率死守相干法律法例以及 监管部门、自律公法的轨则。    （七）申购份数与赎回金额的计较    本基金的申购用度采取前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投资者 的申购金额包括申购用度和净申购金额。    申购用度适用比例费率时，申购份额的计较方法如下：    净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）    前端申购用度＝申购金额－净申购金额    申购份额＝净申购金额/T 日基金份额净值    申购用度为固定金额时，申购份额的计较方法如下：    申购用度＝固定金额    净申购金额＝申购金额－申购用度    申购份额＝净申购金额/T 日基金份额净值    例：某投资东谈主投资 5 万元申购本基金，对应费率为 0.50%，假设申购当日本 基金基金份额净值为 1.2000 元，则可得到的申购份额为：    净申购金额＝50，000/（1＋0.50%）＝49，751.24 元    申购用度＝50，000－49，751.24＝248.76 元    申购份数＝49，751.24/1.2000＝41，459.37 份    即：投资东谈主投资 5 万元申购本基金基金份额，假设 T 日的基金份额净值为    基金份额捏有东谈主在赎回本基金时缴纳赎回费，基金份额捏有东谈主的赎回金额为 赎回总额扣减赎回用度。    本基金赎回采取“份额赎回”方式，赎回价钱以 T 日的基金份额净值为基 准进行计较，计较公式：    赎回总金额＝赎回份额×T 日基金份额净值    赎回用度＝赎回总金额×赎回费率 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                         招募说明书   净赎回金额＝赎回总金额－赎回用度   例：某投资东谈主赎回 1 万份本基金的基金份额，捏未必候为 3 天，对应的赎回 费率为 1.50%，假设赎回当日基金份额净值是 1.2000 元，则其可得到的赎回金额 为：   赎回总额=10，000×1.2000=12，000.00 元   赎回用度=12，000.00×1.50%=180.00 元   赎回金额=12，000.00-180.00=11，820.00 元   即：投资东谈主赎回本基金 1 万份本基金基金份额，捏未必候为 3 天，假设赎回 当日基金份额净值是 1.2000 元，则其可得到的赎回金额为 11，820.00 元。   本基金的基金份额净值计较公式如下：   T 日基金份额净值=T 日闭市后基金份额的基金资产净值/T 日基金份额的余 额数目   本基金份额净值的计较，保留到一丝点后 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值和基金份额累计净 值在今日收市后计较，并在 T+1 日内通过轨则网站、基金销售机构网站或者营 业网点露馅。遇迥殊情况，经履行稳当法式，不错稳当延伸计较或公告。   本基金申购的灵验份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，灵验份额单 位为份，上述计较结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。   赎回金额为按实践证据的灵验赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应 的用度，赎回金额单元为元。上述计较结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后   （八）申购与赎回的登记   投资者申购基金告捷后，基金登记机构在 T＋1 日为投资者登记权益并办理 登记手续，投资者自 T＋2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。   投资者赎回基金告捷后，基金登记机构在 T＋1 日为投资者办理扣除权益的 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                     招募说明书 登记手续。   基金管理东谈主不错在法律法例允许的范围内，对上述登记办理时候进行调理， 但不得实践影响投资者的正当权益，并最迟于运行实施前依照《信息露馅办法》 的接洽轨则在轨则媒介公告。   （九）断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购恳求： 投资东谈主的申购恳求。 产净值。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额捏有东谈主利益的情形。 格且采取估值时间仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购恳求。 份额的比例达到或者朝上 50%，或者变相藏匿 50%集聚度的情形。 情况导致基金销售系统、基金登记系统、基金管帐系统无法闲居运行。 笔申购金额上限的。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、10 项暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定 暂停接受投资东谈主申购恳求时，基金管理东谈主应当根据接洽轨则在轨则媒介上刊登暂 停申购公告。如果投资东谈主的申购恳求被一起或部分断绝的，被断绝的申购款项将 退还给投资东谈主。在暂停申购的情况排斥时，基金管理东谈主应实时复原申购业务的办 理。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                  招募说明书   （十）暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回恳求或减慢支付赎回 款项： 投资东谈主的赎回恳求或减慢支付赎回款项。 产净值。 管理东谈主可暂停接受基金份额捏有东谈主的赎回恳求。 格且采取估值时间仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金 管理东谈主应在当日报中国证监会备案，已证据的赎回恳求，基金管理东谈主应足额支付； 如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总量的比例分拨 给赎回恳求东谈主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的相干条件处理。基金份额捏有东谈主在恳求赎回时可事前采取将当日可能未获受 理部分给予取销。在暂停赎回的情况排斥时，基金管理东谈主应实时复原赎回业务的 办理并公告。   （十一）多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回恳求（赎回恳求份额总和加上基金 转机中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金转机中转入恳求份额 总和后的余额）朝向前一绽放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合景况决定 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书 全额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主以为有才气支付投资东谈主的一起赎回恳求时， 按闲居赎回法式实践。   （2）部分脱期赎回：当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回恳求有疼痛或认 为因支付投资东谈主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大 波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回恳求脱期办理。对于当日的赎回恳求，应当按单个账户 赎回恳求量占赎回恳求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东谈主在提交赎回恳求时不错采取脱期赎回或取消赎回。采取脱期赎回的， 将自动转入下一个绽放日无间赎回，直到一起赎回为止；采取取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回恳求将被取销。脱期的赎回恳求与下一绽放日赎回恳求一并 处理，无优先权并以下一绽放日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推， 直到一起赎回为止。如投资东谈主在提交赎回恳求时未作明确采取，投资东谈主未能赎回 部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生多数赎回且单个基金份额捏有东谈主的赎回恳求朝上上一开 放日基金总份额的 20%，基金管理东谈主应该对该单个基金份额捏有东谈主超出 20%的 赎回恳求实施脱期办理，而对该单个基金份额捏有东谈主 20%以内（含 20%）的赎 回恳求，基金管理东谈主根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分脱期赎回”的约定 方式与其他基金份额捏有东谈主的赎回恳求一并办理。对于未能赎回部分，投资东谈主在 提交赎回恳求时不错采取脱期赎回或取消赎回。采取脱期赎回的，将自动转入下 一个绽放日无间赎回，直到一起赎回为止；采取取消赎回的，当日未获受理的部 分赎回恳求将被取销。脱期的赎回恳求与下一绽放日赎回恳求一并处理，无优先 权并以下一绽放日基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到一起赎回 为止。如投资东谈主在提交赎回恳求时未作明确采取，投资东谈主未能赎回部分作自动延 期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个绽放日以上(含本数)发生多数赎回，如基金管理 东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回恳求；依然接受的赎回恳求不错减慢支付 赎回款项，但不得朝上 20 个管事日，并应当在轨则媒介上进行公告。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书   当发生上述多数赎回并脱期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书轨则的其他方式在 3 个走动日内通告基金份额捏有东谈主，说明接洽处理方 法，并在两日内在轨则媒介上刊登公告。   （十二）暂停申购或赎回的公告和再行绽放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金再行绽放申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽放日的基金份额净值。 间，最迟于再行绽放日在轨则媒介上刊登再行绽放申购或赎回的公告；也不错根 据实践情况在暂停公告中明确再行绽放申购或赎回的时候，届时不再另行发布重 新绽放的公告。   （十三）基金转机   基金管理东谈主不错根据相干法律法例以及基金合同的轨则决定开办本基金与 基金管理东谈主管理的其他基金之间的转机业务，基金转机不错收取一定的转机费， 相干公法由基金管理东谈主届时根据相干法律法例及基金合同的轨则制定并公告，并 提前见知基金托管东谈主与相干机构。   （十四）基金的非走动过户   基金的非走动过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实践等情形 而产生的非走动过户以及登记机构认同、稳当法律法例的其它非走动过户或者按 影相干法律法例或国度有权机关要求的方式进行处理的行径。无论在上述何种情 况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东谈主。   继承是指基金份额捏有东谈主归天，其捏有的基金份额由其正当的继承东谈主继承； 捐赠指基金份额捏有东谈主将其正当捏有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实践是指司法机构依据告成司法文书将基金份额捏有东谈主捏有的 基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非走动过户必须提供基 金登记机构要求提供的相干贵府，对于稳当条件的非走动过户恳求按基金登记机 构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的法式收费。   （十五）基金的转托管 金元顺安泓泽债券型证券投资基金               招募说明书   基金份额捏有东谈主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照轨则的法式收取转托管费。   （十六）如期定额投资缱绻   基金管理东谈主不错为投资东谈专揽理如期定额投资缱绻，具体公法由基金管理东谈主另 行轨则。投资东谈主在办理如期定额投资缱绻时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理东谈主在相干公告或更新的招募说明书中所轨则的如期定 额投资缱绻最低申购金额。   （十七）基金的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、稳当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分拨。法律法例或监管机构另有轨则的除外。   （十八）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额捏有东谈主通 过中国证监会认同的走动场所或者通过其他方式进行份额转让的恳求并由登记 机构办理基金份额的过户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额捏有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务公法办理基金份额转让业 务。   （十九）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的轨则或相干公告。   （二十）基金管理东谈主可在法律法例允许的范围内，在不影响基金份额捏有东谈主 实践利益的前提下，根据市集情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调理并提 前公告。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书               第九部分     基金的投资   （一）投资标的   本基金在严格抑止风险的前提下，通过积极主动的投资管理，力图为投资东谈主 提供高于功绩比拟基准的遥远褂讪投资报酬。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有精熟流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的 债券（国债、金融债、企业债、公司债、政府支捏机构债券、政府支捏债券、地 方政府债、央行单据、中期单据、短期融资券（含超短期融资券））、资产支捏证 券、债券回购、银行入款（包括如期入款、左券入款、通告入款等）、同行存单、 货币市集用具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须符 合中国证监会相干轨则）。   本基金不投资于股票等权益资产，也不投资于可转机债券、可交换债券。   基金的投资组合比例：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基 金管理东谈主在履行稳当法式后，不错相应调理本基金的投资范围和投资比例轨则。   （三）投资策略   本基金根据宏不雅经济运行景况，国度货币政策、财政政策实施情况、市集收 益率弧线变动情况、市集流动秉性况，概述分析债券市集的变动趋势。最终确定 本基金在债券类资产中的投资比率，构建和调理债券投资组合。   本基金将对宏不雅经济周期、市集利率走势、资金供求变化，以及信用债券的 信用风险等因素进行分析，根据各债券类属的风险收益特征，如期对债券类属资 产进行优化配置和调理，确定债券类属资产的最优权重。   本基金将对宏不雅经济走势、经济周期所处阶段和宏不雅经济政运筹帷幄向等进行研 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                  招募说明书 究，展望畴昔收益率弧线变动趋势，并据此积极调理债券组合的平均久期，提高 债券组合的总投资收益。   收益率弧线局势变化代表长、中、短期债券收益率互异变化，相通久期债券 组合在收益率弧线发生变化时互异较大。通过对团结类属下的收益率弧线形态和 期限结构变动进行分析，最初不错确定债券组合的标的久期配置区域并确定采取 枪弹型策略、哑铃型策略或梯形策略；其次，通过不同期限间债券当前利差与历 史利差的比拟，不错进行增陡、减斜和凸度变化的走动。   对于信用类债券，本基金将根据刊行东谈主的公司配景、行业特性、盈利才气、 偿债才气、流动性等因素，对信用债进行信用风险评估，积极发掘信用利差具有 相对投资契机的个券进行投资，并采取溜达化投资策略，严格抑止组合举座的违 约风险水平。   本基金将投资于信用级别为 AA+级及以上的信用债券品种。其中，投资于 主体或债项信用评级为 AAA 级的信用债券的投资比例为不低于一起信用债券资 产的 50%；主体或债项信用评级为 AA+级的信用债券的投资比例为不高于一起 信用债券资产的 50%。除短期融资券（含超短期融资券）之外的信用债依照评级 机构出具的债券信用评级，若无债项评级的，适用主体评级。短期融资券（含超 短期融资券）依照评级机构出具的主体信用评级。本基金将概述参考国内照章成 立并领有证券评级天赋的评级机构所出具的信用评级，信用评级应主要参考最近 一个管帐年度的信用评级。基金捏有信用债期间，如果其信用品级着落、不再符 合投资法式，应在评级陈诉密布之日起 3 个月内给予一起卖出。   放大操作即以组合现存债券为基础，利用买断式回购、质押式回购等方式融 入低成本资金，并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券，以期获取逾额 收益的操作方式。   资产支捏证券投资重要在于对基础资产质料及畴昔现金流的分析，本基金将 在国内资产证券化产品具体政策框架下，采取基本面分析和数目化模子相结合， 对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格抑止资产支捏证券的 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                   招募说明书 总体投资规模并进行溜达投资，以贬抑流动性风险。   本基金在严控流动性风险的基础上，通过对金融市集资金面、货币政策的研 判和市集利率水平以及对利率期限结构的预期，确定合适的回购放大杠杆比例。 本基金将在抑止合适的回购放大杠杆比例条件下，对回购利率和现券收益率以及 其他投资品种收益率进行比拟，通过回购融入短期资金滚动操作，投资于收益率 高于回购成本的债券以过甚他赚钱契机从而得到杠杆放大收益。   四、投资限制   基金的投资组合应死守以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金每个走动日日终保捏不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日 在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款 等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不朝上基金资产净值的 10%；   （4）本基金管理东谈主管理的一起基金捏有一家公司刊行的证券，不朝上该证 券的 10%，透彻按照接洽指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条 款轨则的比例限制；   （5）本基金投资于团结原始权益东谈主的各样资产支捏证券的比例，不得朝上 基金资产净值的 10%；   （6）本基金捏有的一起资产支捏证券，其市值不得朝上基金资产净值的   （7）本基金捏有的团结（指团结信用级别）资产支捏证券的比例，不得超 过该资产支捏证券规模的 10%；   （8）本基金管理东谈主管理的一起基金投资于团结原始权益东谈主的各样资产支捏 证券，不得朝上其各样资产支捏证券共计规模的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支捏证 券。基金捏有资产支捏证券期间，如果其信用品级着落、不再稳当投资法式，应 在评级陈诉密布之日起 3 个月内给予一起卖出；   （10）本基金投入世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得朝上基 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                  招募说明书 金资产净值的 40%，投入世界银行间同行市集进行债券回购的最遥远限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；   （11）本基金资产总值不朝上基金资产净值的 140%；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得朝上该基金资产净 值的 15%；因证券市集波动、基金规模变动等基金管理东谈主之外的因素甚至基金不 稳当该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为走动对 手开展逆回购走动的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保捏一致；   （14）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、         （9）、            （12）、                （13）项情形之外，因证券市集波动、证券刊行东谈主 合并、基金规模变动等基金管理东谈主之外的因素甚至基金投资比例不稳当上述轨则 投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个走动日内进行调理，但中国证监会轨则的 迥殊情形除外。   基金管理东谈主应当自基金合同告成之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的接洽约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳当 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同告成之日起 运行。   如果法律法例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履 行稳当法式后，则本基金投资不再受相干限制。   为调理基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽管事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕走动、摆布证券走动价钱过甚他不刚直的证券走动行动； 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则拦阻的其他行动。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓励、实践 抑止东谈主或者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联走动的，应当稳当本基金的投资标的和投资策略，死守基金 份额捏有东谈主利益优先原则，着厚利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照市集自制合理价钱实践。相干走动必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法 律法例给予露馅。紧要关联走动应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二 以上的孤立董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审 查。   法律法例或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行稳当法式后，则本基金投资不再受相干限制或按变更后的轨则实践。   （五）功绩比拟基准   中债概述全价（总值）指数收益率。   中债概述全价（总值）指数是中央国债登记结算有限管事公司编制的概述反 映银行间债券市集和沪深走动所债券市集的跨市集债券指数，成份券种包括除资 产支捏债券和部分在走动所刊行上市的债券之外的其他扫数债券，具有鄙俚的市 场代表性，或者反应债券市集总体走势。根据本基金的投资范围和投资比例，选 用上述功绩比拟基准能客不雅合理地反应本基金风险收益特征。   如果今后法律法例发生变化，功绩比拟基准触及的基准利率住手公布或变更 称呼或证券市集中有其他代表性更强或者更科学客不雅的功绩比拟基准适用于本 基金时，本基金管理东谈主不错依据调理基金份额捏有东谈主正当权益的原则，根据实践 情况对功绩比拟基准进行相应调理。调理功绩比拟基准应经基金托管东谈主同意，履 行稳当法式后报中国证监会备案，基金管理东谈主应在调理实施前在轨则媒介上给予 公告，无需召开基金份额捏有东谈主大会。   （六）风险收益特征   本基金系债券型基金，其预期风险和收益低于股票型基金、搀杂型基金，高 于货币市集基金。   （七）基金管理东谈主代表基金利用债权东谈主权利的处理原则及方法 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书 份额捏有东谈主的利益； 东谈主牟取任何不当利益。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金 份额捏有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘问管帐师事 务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施法式、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 轨则。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                招募说明书               第十部分     基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的各样证券及单据价值、银行入款本息和基金应收的 申购基金款以过甚他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据相干法律法例、表随性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相独 立。   （四）基金财产的撑捏和贬责   本基金财产孤立于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主撑捏。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律管事，其债权东谈主不得对本基金财产利用请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的轨则贬责外，基金财产不得被处 分。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章终结、被照章取销或者被照章宣告停业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务， 不得对基金财产强制实践。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书             第十一部分   基金财产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券走动场所的走动日以及国度法律法例 轨则需要对外露馅基金净值的非走动日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、资产支捏证券等各样有价证券和银行入款本息、应收款 项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金管理东谈主在确定相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应稳当《企业会 计准则》、监管部门接洽轨则。 有报价的，除管帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该资产 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近走动日后未发生影响公允价值计量 的紧要事件的，应采取最近走动日的报价确定公允价值。有充足把柄标明估值日 或最近走动日的报价不成简直反应公允价值的，移交报价进行调理，确定公允价 值。   与上述投资品种相通，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时间中商量不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产捏有者的，那么在估值时间中不应将该限制作 为特征商量。此外，基金管理东谈主不应试虑因其大宗捏有相干资产或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息支捏的估值时间确定公允价值。采取估值时间确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，只好在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值调理对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，移交估值 进行调理并确定公允价值。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                  招募说明书   （四）估值方法   （1）走动所上市走动或挂牌转让的不含权固定收益品种，考取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）走动所上市走动或挂牌转让的含权固定收益品种，考取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值；   （3）走动所上市不存在活跃市集的有价证券，采取估值时间确定公允价值。 走动所市集挂牌转让的资产支捏证券，采取估值时间确定公允价值；   （4）对在走动所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调理的报价四肢估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，移交市集报价进行调理以证据估值日的 公允价值；对于不存在市集行动或市集行动很少的情况下，应采取估值时间确定 其公允价值。   （1）初次公开采行未上市的债券，采取估值时间确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （2）对在走动所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调理的报价四肢估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，移交市集报价进行调理以证据估值日的 公允价值；对于不存在市集行动或市集行动很少的情况下，应采取估值时间确定 其公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含 投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在赫然互异，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                    招募说明书 值。 价钱数据。 利息总额或约定利率每天然日计提利息。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 制，以确保基金估值的自制性。 允价值的，基金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价 值的方法估值。 增事项，按国度最新轨则估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及相干法律法例的轨则或者未能充分调理基金份额捏有东谈主利益时，应立即通告 对方，共同查明原因，两边协商处理。   根据接洽法律法例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金管帐管事方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金接洽的会 计问题，如经相干各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理东谈主对基金资产净值的计较结果对外给予公布。   （五）估值法式 额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入，由此产生的 谬误计入基金财产。基金管理东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调理机 制。国度另有轨则的，从其轨则。   基金管理东谈主每个管事日计较基金资产净值及基金份额净值，并按轨则公告。 或基金合同的轨则暂停估值时除外。基金管理东谈主每个管事日对基金资产估值后， 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                  招募说明书 将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主 按轨则对外公布。   （六）估值失实的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、稳当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值一丝点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 误时，视为基金份额净值失实。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的极度变成估值失实，导致其他当事东谈主遭受损失的，极度 的管事东谈主应当对由于该估值失实遭受损不当事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述 “估值失实处理原则”给予补偿，承担补偿管事。   上述估值失实的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。若系同行业现存时间水平不成预 见、不成幸免、不成克服，则属不可抗力。   由于不可抗力原因变成投资东谈主的走动贵府灭失或被失实处理或变成其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东谈主分歧其他当事东谈主承担补偿管事，但因该差 错取得不当得利确当事东谈主仍应负有返还不当得利的义务。   （1）估值失实已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值失实管事方应及 时团结各方，实时进行改换，因改换估值失实发生的用度由估值失实管事方承担； 由于估值失实管事方未实时改换已产生的估值失实，给当事东谈主变成损失的，由估 值失实管事方对平直损失承担补偿管事；若估值失实管事方依然积极团结，况且 有协助义务确当事东谈主有富裕的时候进行改换而未改换，则其应当承担相应补偿责 任。估值失实管事方移交改换的情况向接洽当事东谈主进行证据，确保估值失实已得 到改换。   （2）估值失实的管事方对接洽当事东谈主的平直损失负责，分歧波折损失负责， 况且仅对估值失实的接洽平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值失实而得到不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                  招募说明书 但估值失实管事方仍移交估值失实负责。如果由于得到不当得利确当事东谈主不返还 或不一起返还不当得利变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值失实责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对得到不当得利确当 事东谈主享有要求托福不当得利的权利；如果得到不当得利确当事东谈主依然将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其依然得到的补偿额加上依然得到的不当 得利返还的总和朝上其实践损失的差额部分支付给估值失实管事方。   （4）估值失实调理采取尽量复原至假设未发生估值失实的正确情形的方式。   估值失实被发现后，接洽确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法式如下：   （1）查明估值失实发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值失实发生 的原因确定估值失实的管事方；   （2）根据估值失实处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值失实变成的损失 进行评估；   （3）根据估值失实处理原则或当事东谈主协商的方法由估值失实的管事方进行 改换和补偿损失；   （4）根据估值失实处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基 金登记机构进行改换，并就估值失实的改换向接洽当事东谈主进行证据。   （1）基金份额净值计较出现失实时，基金管理东谈主应当立即给予纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的措施着重损失进一步扩大。   （2）失实偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；失实偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主 应当公告，通告基金托管东谈主，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额捏有东谈主变成损失需要进行 补偿时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应根据实践情况界定两边承担的管事，经证据 后按以下条件进行补偿：   ①本基金的基金管帐管事方由基金管理东谈主担任，与本基金接洽的管帐问题， 如经两边在对等基础上充分辩论后，尚不成达成一致时，按基金管理东谈主的建议执 行，由此给基金份额捏有东谈主和基金财产变成的损失，由基金管理东谈主负责赔付。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书   ②若基金管理东谈主计较的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证据后公告，由此 给基金份额捏有东谈主变成损失的，应根据法律法例的轨则对投资者或基金支付补偿 金，就实践向投资者或基金支付的补偿金额，基金管理东谈主与基金托管东谈主按照极度 进程各自承担相应的管事。   ③如基金管理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的计较结果，天然屡次再行计 算和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基 金管理东谈主的计较结果对外公布，由此给基金份额捏有东谈主和基金变成的损失，由基 金管理东谈主负责赔付。   ④由于基金管理东谈主提供的信息失实（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值计较失实而引起的基金份额捏有东谈主和基金财产的损失，由 基金管理东谈主负责赔付。   （4）前述内容如法律法例或者监管部门另有轨则的，从其轨则。如果行业 另有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额捏有东谈主利益的原则进行协 商。   （七）暂停估值的情形 商证据后，基金管理东谈主应当暂停估值；   （八）基金净值的证据   用于基金信息露馅的基金资产净值和基金份额净值由基金管理东谈主负责计较， 基金托管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于每个绽放日走动扫尾后计较当日的基 金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复 核证据后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值给予公布。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停露馅侧袋账户份额净值。   （十）迥殊情况的处理 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书 差不四肢基金资产估值失实处理。 原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然依然采取必要、稳当、合理的措施进行查验， 然而未能发现该失实而变成的基金份额净值计较失实，基金管理东谈主、基金托管东谈主 罢黜补偿管事。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措施马虎或排斥 由此变成的影响。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书            第十二部分   基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指结果收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已终了收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 收益分拨，具体分拨决策以公告为准，若《基金合同》告成不悦 3 个月可不进行 收益分拨； 金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采取，本基金默 认的收益分拨方式是现金分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值；   在不违背法律法例且对基金份额捏有东谈主利益无实践不利影响的情况下，经与 基金托管东谈主协商一致，基金管理东谈主可对基金收益分拨原则进行调理，不需召开基 金份额捏有东谈主大会，但应于调理实施日前在轨则媒介公告。   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决策的确定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在 轨则媒介公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度 金元顺安泓泽债券型证券投资基金               招募说明书   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额捏有东谈主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计较方 法，依照《业务公法》实践。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书“侧袋 机制”部分的轨则。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                    招募说明书            第十三部分   基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 用度。   （二）基金用度计提方法、计提法式和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。   管理费的计较方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据 与基金管理东谈主查对一致的财务数据，托管东谈主按照两边约定的时候，自动在次月按 照指定的账户旅途从基金财产中一次性支付，基金管理东谈主无需再出具划款指示， 支付时候及收款账户信息由基金管理东谈主通过书面局势另行通告托管东谈主。若遇法定 节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.08%÷当年天数 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据 与基金管理东谈主查对一致的财务数据，托管东谈主按照两边约定的时候，自动在次月按 照指定的账户旅途从基金财产中一次性支付，基金管理东谈主无需再出具划款指示， 支付时候及收款账户信息由基金管理东谈主通过书面局势另行通告托管东谈主。若遇法定 节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据接洽法例及相应左券 轨则，按用度实践开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的款式   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户接洽的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，接洽用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的相干税收，由基金份额捏有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度接洽税收征收的轨则代扣代缴。   鉴于基金管理东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资报酬和 /或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等 税负，仍由本基金财产承担，届时基金管理东谈主与基金托管东谈主可能通过本基金财产 金元顺安泓泽债券型证券投资基金               招募说明书 账户平直缴付，或划付至基金管理东谈主账户并由基金管理东谈主依据税务部门要求完成 税款申报缴纳。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                       招募说明书            第十四部分    基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》告成少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度露馅； 管帐核算，按照接洽轨则编制基金管帐报表； 并以书面方式证据。   （二）基金的年度审计 共和国证券法》轨则的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换管帐师事务所需在 2 日内在轨则媒介公告。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                招募说明书             第十五部分   基金的信息露馅   （一）本基金的信息露馅应稳当《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息露馅办法》、 《流动性风险管理轨则》、《基金合同》过甚他接洽轨则。   （二）信息露馅义务东谈主   本基金信息露馅义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有东谈主 大会的基金份额捏有东谈主等法律法例和中国证监会轨则的天然东谈主、法东谈主和行恶东谈主组 织。   本基金信息露馅义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为根柢起点，按照法律 法例和中国证监会的轨则露馅基金信息，并保证所露馅信息的简直性、准确性、 好意思满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息露馅义务东谈主应当在中国证监会轨则时候内，将应予露馅的基金信 息通过稳当中国证监会轨则条件的世界性报刊（以下简称“轨则报刊”）及《信 息露馅办法》轨则的互联网网站（以下简称“轨则网站”）等媒介露馅，并保证 基金投资者或者按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者复制公开露馅的信 息贵府。   （三）本基金信息露馅义务东谈主承诺公开露馅的基金信息，不得有下列行径： 字；   （四）本基金公开露馅的信息应采取汉文文本。如同期采取外文文本的，基 金信息露馅义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。   本基金公开露馅的信息采取阿拉伯数字；除极端说明外，货币单元为东谈主民币 元。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                  招募说明书   （五）公开露馅的基金信息   公开露馅的基金信息包括：   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确 基金份额捏有东谈主大会召开的公法及具体法式，说明基金产品的特性等触及基金投 资者紧要利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地露馅影响基金投资者决策的一起事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额捏有东谈主服务等内容。《基金合同》告成后，基金招募说明书的信息 发生紧要变更的，基金管理东谈主应当在三个管事日内，更新基金招募说明书并登载 在轨则网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新 一次。基金罢了运作的，基金管理东谈主不错不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管左券是界定基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金财产撑捏及基金 运作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金产品贵府概淌若基金招募说明书的摘要文献，用于向投资者提供 简明的基金概要信息。《基金合同》告成后，基金产品贵府概要的信息发生紧要 变更的，基金管理东谈主应当在三个管事日内，更新基金产品贵府概要，并登载在规 定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品贵府概要其他信息发生变更 的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金罢了运作的，基金管理东谈主不错不再更新 基金产品贵府概要。   基金召募恳求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书辅导性公告、《基金合同》辅导性公告登 载在轨则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品贵府概要、 《基金合同》和基金托管左券登载在轨则网站上，并将基金产品贵府概要登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管 左券登载在轨则网站上。   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于轨则媒介上。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                  招募说明书   基金管理东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在轨则媒介上登载《基金 合同》告成公告。   《基金合同》告成后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应 当至少每周在轨则网站露馅一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个绽放日 的次日，通过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点露馅绽放日的基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在轨则网站露馅半 年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书和基金产品贵府概要等信息披 露文献上载明基金份额申购、赎回价钱的计较方式及接洽申购、赎回费率，并保 证投资者或者在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   基金管理东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年 度陈诉登载在轨则网站上，并将年度陈诉辅导性公告登载在轨则报刊上。基金年 度陈诉中的财务管帐陈诉应当经稳当《中华东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事 务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将 中期陈诉登载在轨则网站上，并将中期陈诉辅导性公告登载在轨则报刊上。   基金管理东谈主应当在季度扫尾之日起 15 个管事日内，编制完成基金季度陈诉， 将季度陈诉登载在轨则网站上，并将季度陈诉辅导性公告登载在轨则报刊上。   《基金合同》告成不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度陈诉、中 期陈诉或者年度陈诉。   如陈诉期内出现单一投资者捏有基金份额达到或朝上基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在如期陈诉“影响投资者决 策的其他遑急信息”项下露馅该投资者的类别、陈诉期末捏有份额及占比、陈诉 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书 期内捏有份额变化情况及本基金的独有风险，中国证监会认定的迥殊情形除外。   基金捏续运作过程中，基金管理东谈主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中露馅基 金组合股产情况过甚流动性风险分析等。   如遇《信息露馅办法》对基金如期陈诉的信息露馅要求进行调理，基金管理 东谈主有权根据最新的法例要求进行相应调理，不需召开基金份额捏有东谈主大会。   本基金发生紧要事件，接洽信息露馅义务东谈主应当在 2 日内编制临时陈诉书， 并登载在轨则报刊和轨则网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件：   （1）基金份额捏有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》罢了、基金计帐；   （3）转机基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师 事务所；   （5）基金管理东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管理东谈主变更捏有百分之五以上股权的鼓励、基金管理东谈主的实践控 制东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前扫尾召募；   （9）基金管理东谈主的高档管理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部 门负责东谈主发生变动；   （10）基金管理东谈主的董事在最近 12 个月内变更朝上百分之五十，基金管理 东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动朝上百 分之三十；   （11）触及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东谈主或其高档管理东谈主员、基金司理因基金管理业务相干行径受 到紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                     招募说明书 管业务相干行径受到紧要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓励、 实践抑止东谈主或者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联走动事项，但中国证监会另有轨则的除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）管理费、托管费、申购费、赎回费等用度计提法式、计提方式和费率 发生变更；   （16）基金份额净值计价失实达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金运行办理申购、赎回；   （18）本基金发生多数赎回并脱期办理；   （19）本基金连气儿发生多数赎回并暂停接受赎回恳求或减慢支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回恳求或再行接受申购、赎回恳求；   （21）发生触及基金申购、赎回事项调理或潜在影响投资者赎回等紧要事项 时；   （22）基金管理东谈主采取舞动订价机制进行估值；   （23）本基金推出新业务或服务；   （24）调理基金份额类别树立；   （25）      《基金合同》告成后，连气儿 30 个管事日、40 个管事日及 45 个管事日 出现基金份额捏有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元的情形；   （26）基金信息露馅义务东谈主以为可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的 价钱产生紧要影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在市集崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份 额捏有东谈主权益的，相干信息露馅义务东谈主细察后应当立即对该音问进行公开知晓。   基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   基金合同罢了的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书 行计帐并作出计帐陈诉。基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载在轨则网站上， 并将计帐陈诉辅导性公告登载在轨则报刊上。   在中期陈诉、年度陈诉等如期陈诉中露馅本基金捏有的资产支捏证券总额、 资产支捏证券市值占基金净资产的比例和陈诉期内扫数的资产支捏证券明细。   在季度陈诉中露馅本基金捏有的资产支捏证券总额、资产支捏证券市值占基 金净资产的比例和陈诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支 捏证券明细。   本基金实施侧袋机制的，长胜优配相干信息露馅义务东谈主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的轨则进行信息露馅，详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。   （六）信息露馅事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息露馅管理轨制，指定专门部门及 高档管理东谈主员负责管理信息露馅事务。   基金信息露馅义务东谈主公开露馅基金信息，应当稳当中国证监会相干基金信息 露馅内容与口头准则等法律法例的轨则。   基金托管东谈主应当按影相干法律法例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约 定，对基金管理东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金如期陈诉、更新的招募说明书、基金产品贵府概要、基金计帐陈诉等公开披 露的相干基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子证据。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在轨则报刊中采取一家报刊露馅本基金的信 息。基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子露馅网站报送拟露馅的 基金信息，并保证相干报送信息的简直、准确、好意思满、实时。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在轨则媒介上露馅信息外，还不错根据需要 在其他群众媒介露馅信息，然而其他群众媒介不得早于轨则媒介露馅信息，况且 在不同媒介上露馅团结信息的内容应当一致。   为基金信息露馅义务东谈主公开露馅的基金信息出具审计陈诉、法律意见书的专 业机构，应当制作管事底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》罢了后 10 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书 年。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求露馅信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基 金闲居投资操作的前提下，自主晋升信息露馅服务的质料。具体要求应当稳当中 国证监会及自律公法的相干轨则。前述自主露馅如产生信息露馅用度，该用度不 得从基金财产中列支。   （七）信息露馅文献的存放与查阅   照章必须露馅的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按影相干法律法 规轨则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延伸信息露馅的情形 资产价值时； 证据后暂停估值的； 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                  招募说明书               第十六部分       侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金 份额捏有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘问管帐师事 务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额捏有东谈主大会审议。   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个管事日内聘 请于侧袋机制启用日发表意见且稳当《中华东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事 务所进行审计并露馅专项审计意见。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，证据相应侧袋账户基金份额捏有东谈主名册和份额；当日收到的申购恳求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回恳求，仅办理主袋账户 的赎回恳求并支付赎回款项。 换；同期，基金管理东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购，具体事项届时将由基金管理东谈主 在相干公告中轨则。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回轨则适用于主 袋账户份额。多数赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回恳求朝向前一绽放 日主袋账户总份额的 10%认定。   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主移交侧袋账户份额实行孤立管理，主袋账户 沿用原基金代码，侧袋账户使用孤立的基金代码。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资及功绩   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书 侧袋机制实施期间，基金管理东谈主、基金服务机构在计较各项投资运作见地和基金 功绩相干见地时仅需商量主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减 少在计较基金功绩相干见地时按投资损失处理。   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个走动日内完成对主袋账户投 资组合的调理，因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值与管帐核算   本基金实施侧袋机制的，基金管理东谈主和基金托管东谈主移交主袋账户资产进行估 值并露馅主袋账户的基金净值信息，暂停露馅侧袋账户份额净值。侧袋机制实施 期间，基金管理东谈主移交侧袋账户单独树立账套，实行孤立核算。如果本基金同期 存在多个侧袋账户，不同侧袋账户应分开进行核算。侧袋账户的管帐核算应稳当 《企业管帐准则》的相干要求。   （五）实施侧袋机制期间的基金用度 账户基金资产净值四肢基数计提。 后方可列支，接洽用度可酌情收取或减免，但不得收取基金管理费。基金管理费 之外的其他用度详见届时发布的相干公告。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、复原走动等方式复原流动性后，基金管理东谈主应 当按照基金份额捏有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产给予处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额捏有东谈主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否一起完成变现，基金管理东谈主都应 当实时向侧袋账户一起份额捏有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金管理东谈主在每次处置变现后均应按影相干法律法例 要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产一起完成变现并罢了侧袋机制后，基金管理东谈主应实时遴聘稳当 金元顺安泓泽债券型证券投资基金               招募说明书 《中华东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进行审计并露馅专项审计意见。   侧袋账户资产透彻计帐后，基金管理东谈主应刊出侧袋账户。   （七）侧袋机制的信息露馅   在启用侧袋机制、处置特定资产、罢了侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生紧要影响的事项后基金管理东谈主应实时发布临时公告。侧袋机制实施期 间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理东谈主在每次处置变现后均 应按影相干法律法例要求实时发布临时公告。   基金管理东谈主应按照招募说明书“基金的信息露馅”部分轨则的基金净值信息 露馅方式和频率露馅主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧 袋机制期间，本基金暂停露馅侧袋账户的基金净值信息。   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当按照法律法例的轨则在基金如期陈诉中 露馅陈诉期内侧袋账户相干信息，基金如期陈诉中的基金管帐报表仅需针对主袋 账户进行编制。侧袋账户相干信息在如期陈诉中单独进行露馅。管帐师事务所对 基金年度陈诉进行审计时，移交陈诉期内基金侧袋机制运行相干的管帐核算和年 度陈诉露馅，实践稳当法式并发表审计意见。   （八）本部分对于侧袋机制的相干轨则，但凡平直援用法律法例或监管公法 的部分，如将来法律法例或监管公法修改导致相干内容被取消或变更的，或将来 法律法例或监管公法针对侧袋机制的内容有进一步轨则的，基金管理东谈主经与基金 托管东谈主协商一致并履行稳当法式后，可平直对本部老实容进行修改和调理，无需 召开基金份额捏有东谈主大会审议。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金               招募说明书             第十七部分   基金的风险揭示   本基金为债券型基金，其遥远平均风险和预期收益率低于股票型基金、搀杂 型基金，高于货币市集基金。   本基金在严格抑止投资组合风险的前提下，力图为基金份额捏有东谈主获取越过 功绩比拟基准的投资报酬。证券市集价钱受到经济因素、政事因素、投资热诚和 走动轨制等各式因素的影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括：   （一）系统性风险   因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发 生变化，导致市集价钱波动而产生风险。   随经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化。基金投资 于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利憨平直影响着 债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券，其收益 水平会受到利率变化的影响。   主淌若指债务东谈主的失约风险，若债务东谈主计划不善，资不抵债，债权东谈主可能会 损失掉大部分的投资，这主要体面前企业债中。   基金的利润将主要通过现金局势来分拨，而现金可能因为通货蔓延的影响而 导致购买力着落，从而使基金的实践收益着落。   债券收益率弧线风险是指与收益率弧线非平行出动接洽的风险，单一的久期 见地并不成充分反应这一风险的存在。   再投资风险反应了利率着落对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                招募说明书 与利率飞腾所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当 利率着落时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将得到 比之前较少的收益率。   （二）管理风险   在基金管理运作过程中基金管理东谈主的常识、涵养、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济神气、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水 平。因此，本基金的收益水平与本基金管理东谈主的管理水平、管理技能和管理时间 等相干性较大。因此本基金可能因为基金管理东谈主的因素而影响基金收益水平。   （三）流动性风险   本基金类型为契约型绽放式，投资东谈主不错在本基金的申购、赎回绽放日恳求 申购或赎回本基金，基金规模将跟着基金投资东谈主对基金份额的申购和赎回而不休 波动，基金投资东谈主的连气儿大宗赎回恳求产生的仓位调理可能使资产难以按照预先 祈望的成交价钱变现而导致基金的投资组合流动性不及。在极点的、迥殊的市集 情况下可能无法得志投资东谈主的日常申购及赎回恳求。如在接受申购恳求对存量基 金份额捏有东谈主利益组成潜在紧要不利影响、基金资产估值存在紧要不确定性等特 殊情形时，可能无法得志投资东谈主的申购恳求；在本基金发生多数赎回、单个基金 份额捏有东谈主赎回比例过高、基金资产估值存在紧要不确定性等情形时，可能出现 包括但不限于暂停赎回、赎回恳求比例证据、脱期办理赎回恳求、减慢支付赎回 款项等情况，这将无法实时得志投资东谈主的资产变现需求，或者投资组合捏有的证 券由于外部环境影响或基本面发生紧要变化而导致流动性贬抑，变成基金资产变 现的损失，从而产生流动性风险。   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募 说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”，详确了解本基金的申购以及赎回安 排。   在本基金发生流动性风险时，基金管理东谈主不错概述利用备用的流动性风险管 理用具以减少或移交基金的流动性风险，投资者可能濒临多数赎回恳求被脱期办 理、赎回恳求被暂停接受、赎回款项被减慢支付、被收取短期赎回费、基金估值 被暂停、基金采取舞动订价、启用侧袋机制等风险。投资者应该了解自身的流动 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书 性偏好，并评估是否与本基金的流动性风险匹配。   本基金主要投资对象为具有精熟流动性的金融用具，投资于债券资产的比例 不低于基金资产的 80%，不投资于股票等权益资产，也不投资于可转机债券、可 交换债券。本基金每个走动日日终保捏不低于基金资产净值 5%的现金或到期日 在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等。本基金投资的债券类资产为流动性较好，在银行间市集或走动所市集有连气儿 订价的法式债券类金融用具。而对于非公开采行的、流动性较差的资产支捏证券 等金融用具，本基金将根据产品自身的流动性安排，严格抑止相应品种的投资比 例。   本基金投资标的均存在表率的走动场所，运作时候较长，市集透明度高，交 易敌手活跃、投资品种丰富等上风，闲居情况下，标的资产或者实时变现，保证 基金或者得志投资者赎回要求。因此，本基金可根据市集情况实时将申购资金进 行投资，也可根据赎回资金需求实时变现及调理组合股产，从而能最大限制地提 高组合投资效率，均衡投资者的申购及赎回需求。   当本基金发生多数赎回情形时，基金管理东谈主不错采取以下贱动性风险管理措 施：   （1）脱期办理多数赎回恳求；   （2）暂停接受赎回恳求；   （3）减慢支付赎回款项；   （4）收取短期赎回费；   （5）舞动订价；   （6）暂停估值；   （7）实施侧袋机制；   （8）中国证监会认定的其他措施。   基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到自制对待的前提下，可 依照法律法例及基金合同的约定，概述运用各样流动性风险管理用具，对赎回申 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                   招募说明书 请等进行限度调理，四肢特定情形下基金管理东谈主流动性风险的援手措施，包括但 不限于：   （1）脱期办理多数赎回恳求   当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回恳求有疼痛或以为因支付投资东谈主的赎 回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金管理东谈主在 当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额 10%的前提下，可对其余赎回申 请脱期办理。如发生单个绽放日内单个基金份额捏有东谈主恳求赎回的基金份额朝上 上一绽放日基金总份额的 20%时，本基金管理东谈主对该单个基金份额捏有东谈主捏有的 赎回恳求实施脱期办理。   在此情形下，投资者的一起或部分赎回恳求可能将被脱期办理，同期投资东谈主 完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回恳求时的基金份额净值不同。   （2）暂停接受赎回恳求   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、 暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形”和“九、多数赎回的情形及处理方式”， 详确了解本基金暂停接受赎回恳求的情形及法式。   在此情形下，投资东谈主的部分或一起赎回恳求可能被断绝，同期投资东谈主完成基 金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回恳求时的基金份额净值不同。   （3）减慢支付赎回款项   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、 暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形”和“九、多数赎回的情形及处理方式”， 详确了解本基金减慢支付赎回款项的情形及法式。   在此情形下，投资东谈主接收赎回款项的时候将可能比一般闲居情形下有所延 迟。   （4）收取短期赎回费   本基金对捏续捏有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.50%的赎回费，并将上 述赎回费全额计入基金财产。   （5）暂停基金估值   投资东谈主具体请参见基金合同“第十四部分 基金资产估值”中的“七、暂停 估值的情形”，详确了解本基金暂停估值的情形及法式。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                招募说明书   在此情形下，投资东谈主莫得可供参考的基金份额净值，基金申购赎回恳求或被 暂停，或被减慢支付赎回款项。   （6）舞动订价   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错采取舞动订价机制， 通过调理基金份额净值的方式，将基金调理投资组合的市集冲击成老实拨给实践 申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额捏有东谈主利益的不利影响，确保投 资者的正当权益不受损伤并得到自制对待。   （7）实施侧袋机制。   投资东谈主具体请参见招募说明书“第十六部分 侧袋机制”，详确了解本基金侧 袋机制的情形及法式。   侧袋机制是一种流动性风险管理用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额捏有东谈主进行支付，见地在于有 效隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手露馅基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和转机，仅主袋账户份额闲居绽放赎回，因此启用 侧袋机制时捏有基金份额的捏有东谈主将在启用侧袋机制后同期捏有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变当前候具有不确 定性，最终变现价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额捏有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不露馅侧袋账户份额的净值，即便基金管理东谈主 在基金如期陈诉中露馅陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不四肢特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管理东谈主不承担任何保证和承诺的管事。   基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东谈主计较各项投资运作见地和基金功绩见地时仅需 商量主袋账户资产，并根据相干轨则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金露馅的功绩见地不成反应特定资产的真不二价值 及变化情况。   （8）中国证监会认定的其他措施。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                   招募说明书   （四）本基金的独有风险 因此，本基金需承担债券市集的系统性风险，以及由于信用品种的刊行主体信用 恶化变成的信用风险；   债券回购为晋升基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回 购走动中，走动敌手在回购到期时不成偿还一起或部分证券或价款，变成基金资 产损失的风险；回购利率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投 资总量放大，进而放大基金组合风险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放 大的同期，也放大了基金组合的波动性（法式差），基金组合的风险将会加大； 回购比例越高，风险涌现进程也就越高，对基金净值变成损失的可能性也就越大。 如发生债券回购交收失约，质押券可能濒临被处置的风险，因处置价钱、数目、 时候等的不确定，可能会给基金资产变成损失。   本基金可能投资资产支捏证券，资产支捏证券是一种债券性质的金融用具。 资产支捏证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产自身， 包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要透露为信用评级风险、法律 风险等。    《基金合同》告成后，连气儿 50 个管事日出现基金份额捏有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，本基金将根据基金合同的约定投入 计帐法式并罢了，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。因此投资者将可能濒临基 金合同自动罢了的风险。   （五）升值税风险   鉴于基金管理东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资报酬和 /或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等 税负，仍由本基金财产承担。   （六）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                招募说明书   本基金法律文献投资章节接洽风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集广泛礼貌等作念出的概述性描述，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金管理东谈主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构采取的评价方法也不同，因 此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不 同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才气与产品风险 之间的匹配覆按。   （七）时间风险   当计较机、通信系统、走动辘集等时间保障系统或信息辘集支捏出现异常情 况，可能导致基金日常的申购赎回无法按闲居时限完成、登记系统瘫痪、核算系 统无法按闲居时限产生净值、基金的投资走动指示无法实时传输等风险。   （八）其他风险 完善而产生的风险； 平，从而带来风险； 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书   第十八部分      基金合同的变更、罢了与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法例轨则 和基金合同约定可不经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议告成后两日内在轨则媒介公告。   （二）《基金合同》的罢了事由   有下列情形之一的，经履行相干法式后，《基金合同》应当罢了： 基金托管东谈主无间的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、稳当《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管当事者谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》罢了情形出当前，由基金财产计帐小组斡旋接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现； 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书   （4）制作计帐陈诉；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐陈诉进行审计，遴聘讼师事务所对计帐陈诉 出具法律意见书；   （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的一起剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的接洽紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经稳当《中华东谈主 民共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备 案后 5 个管事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 陈诉登载在轨则网站上，并将计帐陈诉辅导性公告登载在轨则报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例 的轨则。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                招募说明书            第十九部分   基金合同内容摘要   一、基金合同当事东谈主的权利、义务   （一）基金管理东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》告成之日起，根据法律法例和《基金合同》孤立运用 并管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例轨则或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照轨则召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及接洽法律轨则监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违背了《基金合同》及国度接洽法律轨则，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采取、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干行径进行监督和处 理；   （9）担任或寄托其他稳当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得到《基金合同》轨则的用度；   （10）依据《基金合同》及接洽法律轨则决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回与转机申 请；   （12）依照法律法例为基金的利益利用因基金财产投资于证券所产生的权 利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额捏有东谈主的利益利用诉讼权利或者 实施其他法律行径； 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书   （15）采取、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （16）在稳当接洽法律、法例的前提下，制订和调理接洽基金认购、申购、 赎回、转机、如期定额投资、转托管和非走动过户等的业务公法；   （17）寄托第三方机构办理本基金的走动、计帐、估值、结算等业务；   （18）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》告成之日起，以真挚信用、严慎勉力的原则管理和运用 基金财产；   （4）配备富裕的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的计划方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑止、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互孤立，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他接洽轨则外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取稳当合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法稳当《基金合同》等法律文献的轨则，按接洽轨则计较并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉；   （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》过甚他接洽轨则，履行信息露馅及 陈诉义务；   （12）保守基金买卖精巧，不泄露基金投资缱绻、投资意向等。除《基金法》、 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                   招募说明书 《基金合同》过甚他接洽轨则另有轨则外，在基金信息公开露馅前应予隐秘，不 向他东谈主泄露，但向监管机构、司法机关及审计、法律等外部专科参谋人提供的除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额捏有 东谈主分拨基金收益；   （14）按轨则受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他接洽轨则召集基金份额捏有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按轨则保存基金财产管理业务行动的管帐账册、报表、记录和其他相 关贵府不低于法律法例轨则的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在轨则时候发出，况且 保证投资者或者按照《基金合同》轨则的时候和方式，随时查阅到与基金接洽的 公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到接洽贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑捏、清理、估价、 变现和分拨；   （19）濒临终结、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时陈诉中国证监会 并通告基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额捏有东谈主正当 权益时，应当承担补偿管事，其补偿管事不因其退任而罢黜；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基 金托管东谈主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额捏有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理接洽基 金事务的行径承担管事；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额捏有东谈主利益利用诉讼权利或实施其 他法律行径；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成 告成，基金管理东谈主承担一起召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息在基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）实践告成的基金份额捏有东谈主大会的决议； 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                  招募说明书   （26）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》告成之日起，照章律法例和《基金合同》的轨则安全 撑捏基金财产；   （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律法例轨则或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违背《基 金合同》及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成紧要损失的 情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相干市集公法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券走动资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以真挚信用、勉力尽责的原则捏有并安全撑捏基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有稳当要求的营业场所，配备富裕的、 及格的老练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全里面风险抑止、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产相互孤立；对所托管的不同的基金分别树立账户，孤立核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面相互孤立；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他接洽轨则外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；   （5）撑捏由基金管理东谈主代表基金坚硬的与基金接洽的紧要合同及接洽凭证； 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                招募说明书   （6）按轨则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖精巧，除《基金法》、《基金合同》过甚他接洽轨则另有 轨则外，在基金信息公开露馅前给予隐秘，不得向他东谈主泄露，但向监管机构、司 法机关及审计、法律等外部专科参谋人提供的除外；   （8）复核、审查基金管理东谈主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动接洽的信息露馅事项；   （10）对基金财务管帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具意见，说 明基金管理东谈主在各遑急方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果 基金管理东谈主有未实践《基金合同》轨则的行径，还应当说明基金托管东谈主是否采取 了稳当的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他相干贵府，保存期 限不低于法律法例轨则的最低期限；   （12）从基金管理东谈主处接收并保存基金份额捏有东谈主名册；   （13）按轨则制作相干账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或接洽轨则向基金份额捏有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他接洽轨则，召集基金份额捏有东谈主 大会或配合基金管理东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的轨则监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑捏、清理、估价、变现和 分拨；   （18）濒临终结、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时陈诉中国证监会 和银行监管机构，并通告基金管理东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿管事，其补偿 管事不因其退任而罢黜；   （20）按轨则监督基金管理东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义 务，基金管理东谈主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额捏有东谈主 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                招募说明书 利益向基金管理东谈主追偿；   （21）实践告成的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额捏有东谈主的权利与义务 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者恳求赎回其捏有的基金份额；   （4）按照轨则要求召开基金份额捏有东谈主大会或者召集基金份额捏有东谈主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额捏有东谈主大会，对基金份额捏有东谈主大会 审议事项利用表决权；   （6）查阅或者复制公开露馅的基金信息贵府；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的行径依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）崇拜阅读并遵命《基金合同》、《招募说明书》等信息露馅文献；   （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关心基金信息露馅，实时利用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所轨则的用度；   （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金耗费或者《基金合同》罢了的 有限管事；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；   （7）实践告成的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金走动过程中因任何原因得到的不当得利； 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                   招募说明书   （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额捏有东谈主大会召集、议事及表决的法式和公法   基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额捏有东谈主出席会议并表决。基金份额捏有东谈主捏有的每一基金份 额领有对等的投票权。基金份额捏有东谈主大会不设立日常机构。   （一）召开事由 律法例、基金合同和中国证监会另有轨则的除外：   （1）罢了《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）转机基金运作方式；   （5）调理基金管理东谈主、基金托管东谈主的报酬法式；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额捏有东谈主大会法式；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额捏有东谈主大会；   （11）单独或共计捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额捏有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就团结事项书 面要求召开基金份额捏有东谈主大会；   （12）对基金当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额 捏有东谈主大会的事项。 无实践性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修 改，不需召开基金份额捏有东谈主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）在法律法例和《基金合同》轨则的范围内调理本基金的申购费率、调 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                   招募说明书 低赎回费率、变更收费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东谈主利益无实践性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （5）调理接洽基金认购、申购、赎回、如期定额投资、转机、非走动过户、 转托管等业务的公法；   （6）增多、减少或调理基金份额类别树立及对基金份额分类办法、公法进 行调理；   （7）按照法律法例和《基金合同》轨则不需召开基金份额捏有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金管理东谈主召集。 淡薄书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见知基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基金管理 东谈主，基金管理东谈主应当配合。 求召开基金份额捏有东谈主大会，应当向基金管理东谈主淡薄书面提议。基金管理东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知淡薄提议的基金份额 捏有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额捏有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主淡薄书面提议。基金托管 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知淡薄提议的基 金份额捏有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                  招募说明书 之日起 60 日内召开并见知基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 开基金份额捏有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻隔、干扰。 益登记日。   （三）召开基金份额捏有东谈主大会的通告时候、通告内容、通告方式 告。基金份额捏有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、场地和会议局势；   （2）会议拟审议的事项、议事法式和表决方式；   （3）有权出席基金份额捏有东谈主大会的基金份额捏有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄托讲授的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时候和场地；   （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通告的其他事项。 中说明本次基金份额捏有东谈主大会所采取的具体通信方式、寄托的公证机关过甚联 系方式和接洽东谈主、书面表决意见寄交的截止时候和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通告基金管理东谈主 到指定场地对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应另行 书面通告基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定场地对表决意见的计票进行监督。基金 管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决 意见的计票服从。   （四）基金份额捏有东谈主出席会议的方式 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书   基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额捏 有东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开 会同期稳当以下条件时，不错进行基金份额捏有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈主 捏有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托讲授稳当法律法例、《基金合 同》和会议通告的轨则，况且捏有基金份额的凭证与基金管理东谈主捏有的登记贵府 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证自大， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额捏有东谈主大会。再行召 集的基金份额捏有东谈主大会，到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 局势或基金合同约定的其他方式在表决截止日昔日投递至召集东谈主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期稳当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通告后，在 2 个管事日内连 续公布相干辅导性公告。   （2）召集东谈主按基金合同约定通告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管理东谈主）到指定场地对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基 金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按 照会议通告轨则的方式收取基金份额捏有东谈主的书面表决意见；基金托管东谈主或基金 管理东谈主经通告不参加收取书面表决意见的，不影响表决服从。   （3）本东谈主平直出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见的，基金份额捏 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书 有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主平直出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见基金份额捏有东谈主所 捏有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额捏有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额捏有东谈主大会。再行召集的基金份额捏有东谈主大会，应当有代表三分 之一以上（含三分之一）基金份额的捏有东谈主平直出具书面意见或授权他东谈主代表出 具书面意见。   （4）上述第（3）项中平直出具书面意见的基金份额捏有东谈主或受托代表他东谈主 出具书面意见的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具书面意见的 代理东谈主出具的寄托东谈主捏有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托讲授符 正当律法例、《基金合同》和会议通告的轨则，并与基金登记机构记录相符。 东谈主也不错采取辘集、电话或其他方式进行表决，或者采取辘集、电话或其他方式 授权他东谈主代为出席会议并表决。 面、辘集、灌音电话或其他可记录方式，具体方式在会议通告中列明。   （五）议事内容与法式   议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定罢了《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份 额捏有东谈主大会辩论的其他事项。   基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召麇集议的通告后，对原有提案的修改应 当在基金份额捏有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主捏东谈主按照下列第（七）条文定法式确定 和公布监票东谈主，然后由大会主捏东谈主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书 议。大会主捏东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能 主捏大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主捏；如果基金管理东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有 东谈主和代理东谈主所捏表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额捏有东谈主作 为该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主捏 基金份额捏有东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的服从。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份讲授文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主 姓名（或单元称呼）和接洽方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通告的表决 截止日历后 2 个管事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一起灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和极端决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所轨则的须以 极端决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除本基金合同另有约定外， 转机基金运作方式、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、罢了《基金合同》、本基 金与其他基金合并以极端决议通过方为灵验。   基金份额捏有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背把柄讲授，不然提交 稳当会议通告中轨则的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 稳当会议通告轨则的书面表决意见视为灵验表决，表决意见无极不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额捏有东谈主所代表的基金份额 总和。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书   基金份额捏有东谈主大会的各项提案或团结项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额捏有东谈主大会的主捏 东谈主应当在会议运行后文告在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额捏有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额捏有东谈主自行召集或大会天然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会议运行 后文告在出席会议的基金份额捏有东谈主中选举三名基金份额捏有东谈主代表担任监票 东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东谈主应当在基金份额捏有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主捏东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主捏东谈主或基金份额捏有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行 再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主捏东谈主应当就地公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的服从。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）告成与公告   基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起告成。   基金份额捏有东谈主大会决议自告成之日起 2 日内按照法律法例和中国证监会 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书 相干轨则的要求在轨则媒介上公告。如果采取通信方式进行表决，在公告基金份 额捏有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当实践告成的基金份额捏有东谈主 大会的决议。告成的基金份额捏有东谈主大会决议对全体基金份额捏有东谈主、基金管理 东谈主、基金托管东谈主均有管理力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额捏有东谈主大会的迥殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东谈主 和侧袋份额捏有东谈主分别捏有或代表的基金份额或表决权稳当该等比例，但若相干 基金份额捏有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东谈主 捏有或代表的基金份额或表决权稳当该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相干基金份额的二分之一（含二分之一）； 捏有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日相干基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额捏有东谈主大 会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额捏有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相干基金份额的捏有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额捏有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额捏有东谈主四肢该次基金份额捏有东谈主大会的主捏 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书   团结主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额捏有东谈主大会召开事由、召开条件、议事法式、表 决条件等轨则，但凡平直援用法律法例或监管公法的部分，如将来法律法例或监 管公法修改导致相干内容被取消或变更的，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致并 提前公告后，可平直对本部老实容进行修改和调理，无需召开基金份额捏有东谈主大 会审议。   三、基金收益分拨原则、实践方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指结果收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已终了收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 收益分拨，具体分拨决策以公告为准，若《基金合同》告成不悦 3 个月可不进行 收益分拨； 金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采取，本基金默 认的收益分拨方式是现金分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值；   在不违背法律法例且对基金份额捏有东谈主利益无实践不利影响的情况下，经与 基金托管东谈主协商一致，基金管理东谈主可对基金收益分拨原则进行调理，不需召开基 金份额捏有东谈主大会，但应于调理实施日前在轨则媒介公告。   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                    招募说明书 分拨对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决策的确定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在 轨则媒介公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额捏有东谈主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计较方 法，依照《业务公法》实践。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的轨则。   四、基金用度与税收   （一）基金用度的种类 用度。   （二）基金用度计提方法、计提法式和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。   管理费的计较方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据 与基金管理东谈主查对一致的财务数据，托管东谈主按照两边约定的时候，自动在次月按 照指定的账户旅途从基金财产中一次性支付，基金管理东谈主无需再出具划款指示， 支付时候及收款账户信息由基金管理东谈主通过书面局势另行通告托管东谈主。若遇法定 节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.08%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据 与基金管理东谈主查对一致的财务数据，托管东谈主按照两边约定的时候，自动在次月按 照指定的账户旅途从基金财产中一次性支付，基金管理东谈主无需再出具划款指示， 支付时候及收款账户信息由基金管理东谈主通过书面局势另行通告托管东谈主。若遇法定 节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据接洽法例及相应左券 轨则，按用度实践开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的款式   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户接洽的用度不错从侧袋账户中列支，但 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书 应待侧袋账户资产变现后方可列支，接洽用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的轨则。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的相干税收，由基金份额捏有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度接洽税收征收的轨则代扣代缴。   鉴于基金管理东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资报酬和 /或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等 税负，仍由本基金财产承担，届时基金管理东谈主与基金托管东谈主可能通过本基金财产 账户平直缴付，或划付至基金管理东谈主账户并由基金管理东谈主依据税务部门要求完成 税款申报缴纳。   五、基金财产的投资范围和投资限制   （一）投资范围   本基金的投资范围为具有精熟流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的 债券（国债、金融债、企业债、公司债、政府支捏机构债券、政府支捏债券、地 方政府债、央行单据、中期单据、短期融资券（含超短期融资券））、资产支捏证 券、债券回购、银行入款（包括如期入款、左券入款、通告入款等）、同行存单、 货币市集用具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须符 合中国证监会相干轨则）。   本基金不投资于股票等权益资产，也不投资于可转机债券、可交换债券。   基金的投资组合比例：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基 金管理东谈主在履行稳当法式后，不错相应调理本基金的投资范围和投资比例轨则。   （二）投资限制   基金的投资组合应死守以下限制： 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                    招募说明书   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金每个走动日日终保捏不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日 在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款 等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不朝上基金资产净值的 10%；   （4）本基金管理东谈主管理的一起基金捏有一家公司刊行的证券，不朝上该证 券的 10%，透彻按照接洽指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条 款轨则的比例限制；   （5）本基金投资于团结原始权益东谈主的各样资产支捏证券的比例，不得朝上 基金资产净值的 10%；   （6）本基金捏有的一起资产支捏证券，其市值不得朝上基金资产净值的   （7）本基金捏有的团结(指团结信用级别)资产支捏证券的比例，不得朝上 该资产支捏证券规模的 10%；   （8）本基金管理东谈主管理的一起基金投资于团结原始权益东谈主的各样资产支捏 证券，不得朝上其各样资产支捏证券共计规模的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支捏证券。 基金捏有资产支捏证券期间，如果其信用品级着落、不再稳当投资法式，应在评 级陈诉密布之日起 3 个月内给予一起卖出；   （10）本基金投入世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得朝上基 金资产净值的 40%，投入世界银行间同行市集进行债券回购的最遥远限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；   （11）本基金资产总值不朝上基金资产净值的 140%；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得朝上该基金资产净 值的 15%；因证券市集波动、基金规模变动等基金管理东谈主之外的因素甚至基金不 稳当该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为走动对 手开展逆回购走动的，可接受质押品的天赋要求应当与本基金合同约定的投资范 围保捏一致； 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书   （14）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、         （9）、            （12）、                （13）项情形之外，因证券市集波动、证券刊行东谈主 合并、基金规模变动等基金管理东谈主之外的因素甚至基金投资比例不稳当上述轨则 投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个走动日内进行调理，但中国证监会轨则的 迥殊情形除外。   基金管理东谈主应当自基金合同告成之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的接洽约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳当 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同告成之日 起运行。   如果法律法例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履 行稳当法式后，则本基金投资不再受相干限制。   为调理基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽管事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕走动、摆布证券走动价钱过甚他不刚直的证券走动行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则拦阻的其他行动。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓励、实践 抑止东谈主或者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联走动的，应当稳当本基金的投资标的和投资策略，死守基金 份额捏有东谈主利益优先原则，着厚利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照市集自制合理价钱实践。相干走动必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法 律法例给予露馅。紧要关联走动应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二 以上的孤立董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审 查。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书   法律法例或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行稳当法式后，则本基金投资不再受相干限制或按变更后的轨则实践。   六、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券走动场所的走动日以及国度法律法例 轨则需要对外露馅基金净值的非走动日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、资产支捏证券等各样有价证券和银行入款本息、应收款 项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金管理东谈主在确定相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应稳当《企业会 计准则》、监管部门接洽轨则。 有报价的，除管帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该资产 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近走动日后未发生影响公允价值计量 的紧要事件的，应采取最近走动日的报价确定公允价值。有充足把柄标明估值日 或最近走动日的报价不成简直反应公允价值的，移交报价进行调理，确定公允价 值。   与上述投资品种相通，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时间中商量不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产捏有者的，那么在估值时间中不应将该限制作 为特征商量。此外，基金管理东谈主不应试虑因其大宗捏有相干资产或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息支捏的估值时间确定公允价值。采取估值时间确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，只好在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值调理对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，移交估值 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                  招募说明书 进行调理并确定公允价值。   （四）估值方法   （1）走动所上市走动或挂牌转让的不含权固定收益品种，考取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）走动所上市走动或挂牌转让的含权固定收益品种，考取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值；   （3）走动所上市不存在活跃市集的有价证券，采取估值时间确定公允价值。 走动所市集挂牌转让的资产支捏证券，采取估值时间确定公允价值；   （4）对在走动所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调理的报价四肢估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，移交市集报价进行调理以证据估值日的 公允价值；对于不存在市集行动或市集行动很少的情况下，应采取估值时间确定 其公允价值。   （1）初次公开采行未上市的债券，采取估值时间确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （2）对在走动所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调理的报价四肢估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，移交市集报价进行调理以证据估值日的 公允价值；对于不存在市集行动或市集行动很少的情况下，应采取估值时间确定 其公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含 投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在赫然互异，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                    招募说明书 值。 价钱数据。 利息总额或约定利率每天然日计提利息。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 制，以确保基金估值的自制性。 允价值的，基金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价 值的方法估值。 增事项，按国度最新轨则估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及相干法律法例的轨则或者未能充分调理基金份额捏有东谈主利益时，应立即通告 对方，共同查明原因，两边协商处理。   根据接洽法律法例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金管帐管事方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金接洽的会 计问题，如经相干各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理东谈主对基金资产净值的计较结果对外给予公布。   （五）估值法式 额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入，由此产生的 谬误计入基金财产。基金管理东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调理机 制。国度另有轨则的，从其轨则。   基金管理东谈主每个管事日计较基金资产净值及基金份额净值，并按轨则公告。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                  招募说明书 或本基金合同的轨则暂停估值时除外。基金管理东谈主每个管事日对基金资产估值 后，将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管 理东谈主按轨则对外公布。   （六）估值失实的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、稳当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值一丝点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 误时，视为基金份额净值失实。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的极度变成估值失实，导致其他当事东谈主遭受损失的，极度 的管事东谈主应当对由于该估值失实遭受损不当事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述 “估值失实处理原则”给予补偿，承担补偿管事。   上述估值失实的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。若系同行业现存时间水平不成预 见、不成幸免、不成克服，则属不可抗力。   由于不可抗力原因变成投资东谈主的走动贵府灭失或被失实处理或变成其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东谈主分歧其他当事东谈主承担补偿管事，但因该差 错取得不当得利确当事东谈主仍应负有返还不当得利的义务。   （1）估值失实已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值失实管事方应及 时团结各方，实时进行改换，因改换估值失实发生的用度由估值失实管事方承担； 由于估值失实管事方未实时改换已产生的估值失实，给当事东谈主变成损失的，由估 值失实管事方对平直损失承担补偿管事；若估值失实管事方依然积极团结，况且 有协助义务确当事东谈主有富裕的时候进行改换而未改换，则其应当承担相应补偿责 任。估值失实管事方移交改换的情况向接洽当事东谈主进行证据，确保估值失实已得 到改换。   （2）估值失实的管事方对接洽当事东谈主的平直损失负责，分歧波折损失负责， 况且仅对估值失实的接洽平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                  招募说明书   （3）因估值失实而得到不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。 但估值失实管事方仍移交估值失实负责。如果由于得到不当得利确当事东谈主不返还 或不一起返还不当得利变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值失实责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对得到不当得利确当 事东谈主享有要求托福不当得利的权利；如果得到不当得利确当事东谈主依然将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其依然得到的补偿额加上依然得到的不当 得利返还的总和朝上其实践损失的差额部分支付给估值失实管事方。   （4）估值失实调理采取尽量复原至假设未发生估值失实的正确情形的方式。   估值失实被发现后，接洽确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法式如下：   （1）查明估值失实发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值失实发生 的原因确定估值失实的管事方；   （2）根据估值失实处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值失实变成的损失 进行评估；   （3）根据估值失实处理原则或当事东谈主协商的方法由估值失实的管事方进行 改换和补偿损失；   （4）根据估值失实处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基 金登记机构进行改换，并就估值失实的改换向接洽当事东谈主进行证据。   （1）基金份额净值计较出现失实时，基金管理东谈主应当立即给予纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的措施着重损失进一步扩大。   （2）失实偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；失实偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主 应当公告，通告基金托管东谈主，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额捏有东谈主变成损失需要进行 补偿时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应根据实践情况界定两边承担的管事，经证据 后按以下条件进行补偿：   ①本基金的基金管帐管事方由基金管理东谈主担任，与本基金接洽的管帐问题， 如经两边在对等基础上充分辩论后，尚不成达成一致时，按基金管理东谈主的建议执 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书 行，由此给基金份额捏有东谈主和基金财产变成的损失，由基金管理东谈主负责赔付。   ②若基金管理东谈主计较的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证据后公告，由此 给基金份额捏有东谈主变成损失的，应根据法律法例的轨则对投资者或基金支付补偿 金，就实践向投资者或基金支付的补偿金额，基金管理东谈主与基金托管东谈主按照极度 进程各自承担相应的管事。   ③如基金管理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的计较结果，天然屡次再行计 算和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基 金管理东谈主的计较结果对外公布，由此给基金份额捏有东谈主和基金变成的损失，由基 金管理东谈主负责赔付。   ④由于基金管理东谈主提供的信息失实（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值计较失实而引起的基金份额捏有东谈主和基金财产的损失，由 基金管理东谈主负责赔付。   （4）前述内容如法律法例或者监管部门另有轨则的，从其轨则。如果行业 另有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额捏有东谈主利益的原则进行协 商。   （七）暂停估值的情形 商证据后，基金管理东谈主应当暂停估值；   （八）基金净值的证据   用于基金信息露馅的基金资产净值和基金份额净值由基金管理东谈主负责计较， 基金托管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于每个绽放日走动扫尾后计较当日的基 金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复 核证据后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值给予公布。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停露馅侧袋账户份额净值。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书   （十）迥殊情况的处理 差不四肢基金资产估值失实处理。 原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然依然采取必要、稳当、合理的措施进行查验， 然而未能发现该失实而变成的基金份额净值计较失实，基金管理东谈主、基金托管东谈主 罢黜补偿管事。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措施马虎或排斥 由此变成的影响。   七、基金合同变更、罢了与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法例轨则和 基金合同约定可不经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金 托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议告成后两日内在轨则媒介公告。   （二）《基金合同》的罢了事由   有下列情形之一的，经履行相干法式后，《基金合同》应当罢了： 基金托管东谈主无间的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、稳当《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监会 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管当事者谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》罢了情形出当前，由基金财产计帐小组斡旋接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈诉；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐陈诉进行审计，遴聘讼师事务所对计帐陈诉 出具法律意见书；   （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的一起剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的接洽紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经稳当《中华东谈主 民共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备 案后 5 个管事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 陈诉登载在轨则网站上，并将计帐陈诉辅导性公告登载在轨则报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例 金元顺安泓泽债券型证券投资基金               招募说明书 的轨则。   八、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》接洽的一切争 议，如经友好协商未能处理的，应提交上海外洋经济贸易仲裁委员会，根据该会 其时灵验的仲裁公法进行仲裁，仲裁的场地在上海，仲裁裁决是末端性的并对各 方当事东谈主具有管理力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，各方当事东谈主应坚守各自的职责，无间针织、勉力、尽责地履 行基金合同轨则的义务，调理基金份额捏有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之见地，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统辖。   九、基金合同的服从   《基金合同》是约定基金合同当事东谈主之间权利义务关系的法律文献。    《基金合同》经基金管理东谈主、基金托管东谈主两边盖印以及两边法定代表东谈主或 授权代表署名或盖印并在募蚁集束后经基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案 手续，并经中国证监会书面证据后告成。    《基金合同》的灵验期自其告成之日起至基金财产计帐结果报中国证监会 备案并公告之日止。    《基金合同》自告成之日起对包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏 有东谈主在内的《基金合同》各方当事东谈主具有同等的法律管理力。    《基金合同》蓝本一式六份，除上报接洽监管机构一式二份外，基金管理 东谈主、基金托管东谈主各捏有二份，每份具有同等的法律服从。    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机 构的办公场所和营业场所查阅。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                         招募说明书             第二十部分          基金托管左券内容摘要     一、基金托管左券当事东谈主     （一）基金管理东谈主     称呼：金元顺安基金管理有限公司     住所：中国（上海）解放贸易试验区花圃石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室     法定代表东谈主：任开宇     设立日历：2006 年 11 月 13 日     批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2006]222 号     组织局势：有限管事公司     注册本钱：东谈主民币 3.4 亿元     存续期限：捏续计划     接洽电话：021-68881801     （二）基金托管东谈主     称呼：浙商银行股份有限公司     住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号     法定代表东谈主：陆建强     成立时候：1993 年 4 月 16 日     批准设立机关和批准设立文号：中国银行业监督管理委员会银监复〔2004〕     组织局势：股份有限公司     注册本钱：东谈主民币 21，268，696，778 元     存续期间：捏续计划     基金托管经验批文及文号：对于核准浙商银行股份有限公司证券投资基金托 管经验的批复证监许可[2013]1519 号     计划范围：计划金融业务（范围详见中国银监会的批文）     二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查     （一）基金托管东谈主对基金管理东谈主的投资行径利用监督权 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                   招募说明书   基金托管东谈主根据接洽法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金投资范围、 投资对象进行监督。   基金合同明确约定基金投资作风或证券采取法式的，基金管理东谈主应按照基金 托管东谈主要求的口头提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用相干时间系统，对基金 实践投资是否稳当基金合同对于证券采取法式的约定进行监督，对存在疑义的事 项进行核查。   本基金的投资范围为具有精熟流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的 债券（国债、金融债、企业债、公司债、政府支捏机构债券、政府支捏债券、地 方政府债、央行单据、中期单据、短期融资券（含超短期融资券））、资产支捏证 券、债券回购、银行入款（包括如期入款、左券入款、通告入款等）、同行存单、 货币市集用具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须符 合中国证监会相干轨则）。   本基金不投资于股票等权益资产，也不投资于可转机债券、可交换债券。   基金的投资组合比例：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基 金管理东谈主在履行稳当法式后，不错相应调理本基金的投资范围和投资比例轨则。   （二）基金托管东谈主根据接洽法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金投资 比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调理期限进行监督：   基金的投资组合应死守以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金每个走动日日终保捏不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日 在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款 等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不朝上基金资产净值的 10%；   （4）本基金管理东谈主管理的一起基金捏有一家公司刊行的证券，不朝上该证 券的 10%，透彻按照接洽指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条 款轨则的比例限制； 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                  招募说明书   （5）本基金投资于团结原始权益东谈主的各样资产支捏证券的比例，不得朝上 基金资产净值的 10%；   （6）本基金捏有的一起资产支捏证券，其市值不得朝上基金资产净值的   （7）本基金捏有的团结（指团结信用级别）资产支捏证券的比例，不得超 过该资产支捏证券规模的 10%；   （8）本基金管理东谈主管理的一起基金投资于团结原始权益东谈主的各样资产支捏 证券，不得朝上其各样资产支捏证券共计规模的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支捏证 券。基金捏有资产支捏证券期间，如果其信用品级着落、不再稳当投资法式，应 在评级陈诉密布之日起 3 个月内给予一起卖出；   （10）本基金投入世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得朝上基 金资产净值的 40%，投入世界银行间同行市集进行债券回购的最遥远限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；   （11）本基金资产总值不朝上基金资产净值的 140%；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得朝上该基金资产净 值的 15%；因证券市集波动、基金规模变动等基金管理东谈主之外的因素甚至基金不 稳当该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为走动对 手开展逆回购走动的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保捏一致；   （14）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、         （9）、            （12）、                （13）项情形之外，因证券市集波动、证券刊行东谈主 合并、基金规模变动等基金管理东谈主之外的因素甚至基金投资比例不稳当上述轨则 投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个走动日内进行调理，但中国证监会轨则的 迥殊情形除外。   基金管理东谈主应当自基金合同告成之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的接洽约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳当 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同告成之日起 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书 运行。   如果法律法例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履 行稳当法式后，则本基金投资不再受相干限制。   （三）基金托管东谈主根据接洽法律法例的轨则及基金合同的约定，对本托管协 议项下的基金投资拦阻行径进行监督。基金托管东谈主通过过后监督方式对基金管理 东谈主基金投资拦阻行径进行监督。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓励、实践 抑止东谈主或者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联走动的，应当稳当基金的投资标的和投资策略，死守基金份 额捏有东谈主利益优先原则，着厚利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集自制合理价钱实践。相干走动必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例给予露馅。紧要关联走动应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤立董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。   根据法律法例接洽基金从事的关联走动的轨则，基金管理东谈主和基金托管东谈主应 事前相互提供与本机构有控股关系的鼓励、实践抑止东谈主或者与其有其他紧要利弊 关系的公司名单及接洽关联方刊行的证券名单，加盖公章并书面提交，并确保所 提供的关联走动名单的简直性、好意思满性、全面性。基金管理东谈主及基金托管东谈主有责 任撑捏简直、好意思满、全面的关联走动名单，并负责实时更新该名单。名单变更后 基金管理东谈主及基金托管东谈主应实时发送另一方，另一方于 2 个管事日内进行回函确 认已着名单的变更。一方收到另一方书面证据后，新的关联走动名单运行告成。   （四）法律法例或监管部门对上述投资拦阻行径等作出强制性调理的，本基 金应当按照法律法例或监管部门的轨则实践；如法律法例或监管部门修改或调理 上述投资拦阻性轨则，且该等调理或修改属于非强制性的，基金管理东谈主有权在履 行稳当法式后按照法律法例或监管部门调理或修改后的轨则实践，并应向投资者 履行信息露馅义务。   （五）基金托管东谈主根据接洽法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金管理 东谈主参与银行间债券市集进行监督。   基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供稳当法律法例及行业 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                招募说明书 法式的、经舒适采取的、本基金适用的银行间债券市集走动敌手名单，并约定各 走动敌手所适用的走动结算方式。基金管理东谈主应严格按照走动敌手名单的范围在 银行间债券市集采取走动敌手。基金托管东谈主监督基金管理东谈主是否按事前提供的银 行间债券市集走动敌手名单进行走动，如基金管理东谈主在基金投资运作之前未向基 金托管东谈主提供银行间债券市集走动敌手名单的，视为基金管理东谈主认同全市集走动 敌手。基金管理东谈主不错每半年对银行间债券市集走动敌手名单及结算方式进行更 新，新名单确定前已与本次剔除的走动敌手所进行但尚未结算的走动，仍应按照 左券进行结算。如基金管理东谈主根据市集情况需要临时调理银行间债券市集走动对 手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明根由，并在与走动敌手发生走动前 3 个管事日内与基金托管东谈主协商处理。   基金管理东谈主负责对走动敌手的资信抑止，按银行间债券市集的走动公法进行 走动，并负责处理因走动敌手不履行合同而变成的纠纷，基金托管东谈主不承担由此 变成的任何法律管事及损失。若未践约的走动敌手在基金托管东谈主与基金管理东谈主确 定的时候前仍未承担失约管事过甚他相干法律管事的，基金管理东谈主有权向相干交 易敌手追偿，基金托管东谈主应给予必要的协助与配合。基金托管东谈主根据银行间债券 市集成交单对本基金银行间债券走动的走动敌手过甚结算方式进行监督。如基金 托管东谈主过后发现基金管理东谈主莫得按照事前约定的走动敌手或走动方式进行走动 时，基金托管东谈主应实时书面或以两边认同的其他方式提醒基金管理东谈主，经提醒后 仍未改正时变成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担由此变成的相应损成仇责 任。如果基金托管东谈主未能切实履行监督职责，导致基金出现风险或变成基金资产 损失的，基金托管东谈主应承担相应管事。   （六）基金托管东谈主根据接洽法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金资产 净值计较、基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分拨、相干信息露馅、基金宣传推介材料中登载基金功绩透露数据等进行监 督和核查。   （七）基金托管东谈主对基金投资银行入款进行监督。   本基金投资银行入款应稳当如下轨则： 银行入款业务账目及核算的简直、准确。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                招募说明书 书面左券。基金托管东谈主应根据接洽相干法例及左券对基金银行入款业务进行监督 与核查，严格审查、复核相干左券、账户贵府、投资指示、入款证实书等接洽文 件，切实履行托管职责。 《运作办法》等接洽法律法例，以及国度接洽账户管理、利率管理、支付结算等 的各项轨则。 约定，确定稳当条件的扫数入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托 管东谈主应据以对基金投资银行入款的走动敌手是否稳当接洽轨则进行监督。如基金 管理东谈主在基金投资运作之前未向基金托管东谈主提供入款银行名单的，视为基金管理 东谈主认同扫数银行。基金管理东谈主应根据接洽法律法例的轨则及基金合同的约定投资 如期入款。   （八）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项及投资指示或实践投资运作违 反法律法例、基金合同和本托管左券的轨则，应实时以电话提醒或书面辅导等方 式通告基金管理东谈主限期纠正。基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和 核查。基金管理东谈主收到书面通告后应实时查对并以书面局势给基金托管东谈主发出回 函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在 规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随时对通告县项进行 复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主通告的违规事项未能在限 期内纠正的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。如果基金托管东谈主未能切实履行监督 职责，导致基金出现风险或变成基金资产损失的，基金托管东谈主应承担相应管事。   （九）基金管理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、基金合同和 本托管左券对基金业求实践核查。对基金托管东谈主发出的书面辅导，基金管理东谈主应 在轨则时候内恢复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管 东谈主按照法律法例、基金合同和本托管左券的要求需向中国证监会报送基金监督报 告的事项，基金管理东谈主应积极配合提供相干数据贵府和轨制等。   （十）若基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据走动法式依然告成的指示违背法 律、行政法例和其他接洽轨则，或者违背基金合同约定的，应当立即以书面或以 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                  招募说明书 两边认同的其他方式通告基金管理东谈主。   （十一）基金托管东谈主发现基金管理东谈主有紧要违规行径，应实时陈诉中国证监 会，同期通告基金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金管理东谈主 无刚直根由，断绝、拦阻对方根据本托管左券轨则利用监督权，或采取拖延、欺 诈等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主淡薄劝诫仍不改正 的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。   （十二）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金 份额捏有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘问管帐师事 务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施法式、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书的轨则。   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 但不限于基金托管东谈主安全撑捏基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及 投资所需的其他账户、复核基金管理东谈主计较的基金资产净值和基金份额净值、根 据基金管理东谈主指示办理计帐交收、相干信息露馅和监督基金投资运作等行径。   （二）基金管理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管理、未实践或无故延伸实践基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等 违背《基金法》、基金合同、本托管左券过甚他接洽轨则时，应实时以书面局势 通告基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到通告后应实时查对并以书面局势给基 金管理东谈主发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。 在上述规如期限内，基金管理东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金托管东谈主 改正。基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查行径，包括但不限于：提交相干 贵府以供基金管理东谈主核查托管财产的好意思满性和简直性，在轨则时候内恢复基金管 理东谈主并改正。基金托管东谈主对基金管理东谈主通告的违规事项未能在限期内纠正或未在 合理期限内证据的，基金管理东谈主应陈诉中国证监会。基金管理东谈主有权要求基金托 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书 管东谈主补偿基金管理东谈主及基金财产因此所遭受的损失。   （三）基金管理东谈主发现基金托管东谈主有紧要违规行径，应实时陈诉中国证监会， 同期通告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。   基金管理东谈主基于刚直合理根由可如期和不如期地对基金托管东谈主撑捏的基金 财产进行核查。基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查行径，包括但不限于： 提交相干贵府以供基金管理东谈主核查托管财产的好意思满性和简直性。   基金托管东谈主无刚直根由，断绝、拦阻对方根据本左券轨则利用监督权，或采 取拖延、诓骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金管理东谈主淡薄劝诫 仍不改正的，基金管理东谈主应陈诉中国证监会。   四、基金财产的撑捏   （一）基金财产撑捏的原则 其他账户。 算，确保基金财产的好意思满与孤立。 两边可另行协商处理。基金托管东谈主未经基金管理东谈主的正当合规指示，不得自走运 用、贬责、分拨本基金的任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有 限管事公司（以下简称“中登公司”）结算数据完成场内走动交收、托管资产开 户银行扣收结算费和账户调理费等用度）。 确定到账日历并通告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托 管东谈主应实时通告基金管理东谈主采取措施进行催收。基金管理东谈主应负责向接洽当事东谈主 追偿基金财产的损失（如有），基金托管东谈主应给予必要的协助与配合，但对此不 承担相应管事。 基金财产。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                  招募说明书   （二）基金召募期间及召募资金的验资 银行开立的“基金召募专户”。该账户由基金管理东谈主开立并管理。 基金份额捏有东谈主东谈主数稳当《基金法》、《运作办法》、基金合同等接洽轨则后，基 金管理东谈主应将属于基金财产的一起资金划入基金托管东谈主为基金开立的基金托管 资金账户，同期在轨则时候内，基金管理东谈主应遴聘稳当《证券法》轨则的管帐师 事务所进行验资，出具验资陈诉。出具的验资陈诉由参加验资的 2 名或 2 名以上 中国注册管帐师署名方为灵验。 轨则办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。基金管理东谈主、基金托管东谈主和 销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承担。   （三）基金银行账户的开立和管理 包含本基金称呼，具体称呼以实践开立为准。本基金的一切货币进出行动，包括 但不限于投资、支付赎回金额、支付现金红利、收取申购款，均需通过该托管资 金账户进行。 管东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用本 基金的任何银行账户进行本基金业务之外的行动。   （四）如期入款账户   基金财产投资如期入款在入款机构开立的银行账户，包括实体或虚构账户， 其预留印鉴经各方商议后预留。对于任何的如期入款投资，基金管理东谈主都必须和 入款机构坚硬如期入款左券，约定两边的权利和义务，该左券四肢划款指示附件。 在取得入款证实书后，基金托管东谈主撑捏证实书蓝本或者复印件。基金管理东谈主应该 在合理的时候内进行如期入款的投资和支取事宜，若基金管理东谈主提前支取或部分 提前支取如期入款，若产孳生差（即本基金已计提的资金利息和提前支取时收到 的资金利息差额），该息差的处理方法由基金管理东谈主和基金托管东谈主两边协商处理。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金               招募说明书   对于任何的如期入款投资，基金管理东谈主都必须和入款机构坚硬如期入款协 议，约定两边的权利和义务，该左券四肢划款指示附件。入款证实书不得质押或 以任何方式被典质，并不得用于转让和背书；本息到期返璧或提前支取的扫数款 项必须划至托管专户，不得划入其他任何账户。   （五）债券托管账户的开设和管理   基金合同告成后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、银行间市集登记结算机构 的接洽轨则，以本基金的口头在中央国债登记结算有限管事公司和银行间市集清 算所股份有限公司开立债券托管账户、资金结算账户，捏有东谈主账户和资金结算账 户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。   （六）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 与本基金联名的证券账户。 托管东谈主和基金管理东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦 不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。 的管理和运用由基金管理东谈主负责。 表所托管的基金完成与中登公司的一级法东谈主计帐管事，基金管理东谈主应给予积极协 助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中登公司的轨则执 行。 他投资品种的投资业务，触及相干账户的开立、使用的，若无相干轨则，则基金 托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的轨则实践。   （七）其他账户的开立和管理 定，由基金管理东谈主与基金托管东谈主协商后由基金托管东谈主负责办理。新账户按接洽规 定使用并管理。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                   招募说明书   （八）基金财产投资的接洽有价凭证等的撑捏   基金财产投资的接洽什物证券、银行入款开户证实书等有价凭证由基金托管 东谈主存放于基金托管东谈主的撑捏库，也可存入中央国债登记结算有限管事公司、中登 公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集计帐所股份有限公司或单据营业中心 的代撑捏库，撑捏凭证由基金托管东谈主捏有。什物证券、银行入款开户证实书等有 价凭证的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指示办理。属于基金托管 东谈主抑止下的什物证券在基金托管东谈主撑捏期间的损坏、灭失，由此产生的管事应由 基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对由基金托管东谈主之外机构实践灵验抑止的资产不承 担撑捏管事。   （九）与基金财产接洽的紧要合同的撑捏   与基金财产接洽的紧要合同的签署，由基金管理东谈主负责。由基金管理东谈主代表 基金签署的、与基金财产接洽的紧要合同的原件分别由基金管理东谈主、基金托管东谈主 撑捏。除本左券另有轨则外，基金管理东谈主代表基金签署的与基金财产接洽的紧要 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息露馅左券及基金投资业务中产生 的紧要合同，基金管理东谈主应保证基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各捏有一份蓝本的 原件。基金管理东谈主应在紧要合同签署后实时将紧要合同传真或以两边认同的其他 方式发送给基金托管东谈主，并在三十个管事日内将蓝本投递基金托管东谈主处。紧要合 同的撑捏期限为基金合同罢了后不少于法律法例轨则的最低年限。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章 的合同传真件或复印件，未经两边协商一致或未在合同约定范围内，合同原件不 得转化，由基金管理东谈主撑捏。   五、基金资产净值计较和管帐核算   （一）基金资产净值的计较、复核与完成的时候及法式   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是按照每个管事日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额余 额数目计较。本基金基金份额净值的计较结果精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管理东谈主不错设立大额 赎回情形下的净值精度济急调理机制。国度另有轨则的，从其轨则。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                  招募说明书   基金管理东谈主每个管事日对基金资产估值后，将基金资产净值和基金份额净值 结果以两边约定的方式发送给基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管 理东谈主按轨则对外公布，但基金管理东谈主根据法律法例或基金合同的轨则暂停估值时 除外。   （二）基金资产估值方法和迥殊情形的处理   基金所领有的债券、资产支捏证券等各样有价证券和银行入款本息、应收款 项、其它投资等资产及欠债。   （1）证券走动所上市的有价证券的估值 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值； 走动所市集挂牌转让的资产支捏证券，采取估值时间确定公允价值； 况下，应以活跃市集上未经调理的报价四肢估值日的公允价值；对于活跃市集报 价未能代表估值日公允价值的情况下，移交市集报价进行调理以证据估值日的公 允价值；对于不存在市集行动或市集行动很少的情况下，应采取估值时间确定其 公允价值。   （2）处于未上市期间的有价证券应分袂如下情况处理： 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 况下，应以活跃市集上未经调理的报价四肢估值日的公允价值；对于活跃市集报 价未能代表估值日公允价值的情况下，移交市集报价进行调理以证据估值日的公 允价值；对于不存在市集行动或市集行动很少的情况下，应采取估值时间确定其 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                招募说明书 公允价值。   （3）对世界银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于 含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未利用回售权 的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机 构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在赫然互异，未上市 期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）团结债券同期在两个或两个以上市集走动的，按债券所处的市集分别 估值。   （5）本基金不错采取第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估 值价钱数据。   （6）基金捏有的银行如期入款或通告入款以本金列示，根据入款左券列示 的利息总额或约定利率每天然日计提利息。   （7）基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值； 采纳的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （8）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错采取舞动订价 机制，以确保基金估值的自制性。   （9）如有可信把柄标明按原有方法进行估值不成客不雅反应上述资产或欠债 公允价值的，基金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允 价值的方法估值。   （10）相干法律法例以及监管部门、自律公法另有轨则的，从其轨则。如有 新增事项，按国度最新轨则估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及相干法律法例的轨则或者未能充分调理基金份额捏有东谈主利益时，应立即通告 对方，共同查明原因，两边协商处理。   根据接洽法律法例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金管帐管事方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金接洽的会 计问题，如经相干各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的意见，按照 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                   招募说明书 基金管理东谈主对基金资产净值的计较结果对外给予公布。   （三）基金份额净值失实的处理方式   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、稳当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值失实 时，视为基金份额净值失实。   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的极度变成估值失实，导致其他当事东谈主遭受损失的，极度 的管事东谈主应当对由于该估值失实遭受损不当事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述 “估值失实处理原则”给予补偿，承担补偿管事。   上述估值失实的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。若系同行业现存时间水平不成预 见、不成幸免、不成克服，则属不可抗力。   由于不可抗力原因变成投资东谈主的走动贵府灭失或被失实处理或变成其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东谈主分歧其他当事东谈主承担补偿管事，但因该差 错取得不当得利确当事东谈主仍应负有返还不当得利的义务。   （1）估值失实已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值失实管事方应及 时团结各方，实时进行改换，因改换估值失实发生的用度由估值失实管事方承担； 由于估值失实管事方未实时改换已产生的估值失实，给当事东谈主变成损失的，由估 值失实管事方对平直损失承担补偿管事；若估值失实管事方依然积极团结，况且 有协助义务确当事东谈主有富裕的时候进行改换而未改换，则其应当承担相应补偿责 任。估值失实管事方移交改换的情况向接洽当事东谈主进行证据，确保估值失实已得 到改换。   （2）估值失实的管事方对接洽当事东谈主的平直损失负责，分歧波折损失负责， 况且仅对估值失实的接洽平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值失实而得到不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。 但估值失实管事方仍移交估值失实负责。如果由于得到不当得利确当事东谈主不返还 或不一起返还不当得利变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值失实责 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                  招募说明书 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对得到不当得利确当 事东谈主享有要求托福不当得利的权利；如果得到不当得利确当事东谈主依然将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其依然得到的补偿额加上依然得到的不当 得利返还的总和朝上其实践损失的差额部分支付给估值失实管事方。   （4）估值失实调理采取尽量复原至假设未发生估值失实的正确情形的方式。   估值失实被发现后，接洽确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法式如下：   （1）查明估值失实发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值失实发生 的原因确定估值失实的管事方；   （2）根据估值失实处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值失实变成的损失 进行评估；   （3）根据估值失实处理原则或当事东谈主协商的方法由估值失实的管事方进行 改换和补偿损失；   （4）根据估值失实处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基 金登记机构进行改换，并就估值失实的改换向接洽当事东谈主进行证据。   （1）基金份额净值计较出现失实时，基金管理东谈主应当立即给予纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的措施着重损失进一步扩大。   （2）失实偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；失实偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主 应当公告，通告基金托管东谈主，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额捏有东谈主变成损失需要进行 补偿时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应根据实践情况界定两边承担的管事，经证据 后按以下条件进行补偿：   ①本基金的基金管帐管事方由基金管理东谈主担任，与本基金接洽的管帐问题， 如经两边在对等基础上充分辩论后，尚不成达成一致时，按基金管理东谈主的建议执 行，由此给基金份额捏有东谈主和基金财产变成的损失，由基金管理东谈主负责赔付。   ②若基金管理东谈主计较的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证据后公告，由此 给基金份额捏有东谈主变成损失的，应根据法律法例的轨则对投资者或基金支付补偿 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书 金，就实践向投资者或基金支付的补偿金额，基金管理东谈主与基金托管东谈主按照极度 进程各自承担相应的管事。   ③如基金管理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的计较结果，天然屡次再行计 算和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基 金管理东谈主的计较结果对外公布，由此给基金份额捏有东谈主和基金变成的损失，由基 金管理东谈主负责赔付。   ④由于基金管理东谈主提供的信息失实（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值计较失实而引起的基金份额捏有东谈主和基金财产的损失，由 基金管理东谈主负责赔付。   （4）前述内容如法律法例或者监管部门另有轨则的，从其轨则。如果行业 另有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额捏有东谈主利益的原则进行协 商。   （四）暂停估值的情形 商证据后，基金管理东谈主应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度接洽部门轨则的管帐轨制实践。   （六）基金账册的建立   基金管理东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉。基金管理东谈主、基金 托管东谈主分别独随即树立、记录和撑捏本基金的全套账册。若基金管理东谈主和基金托 管东谈主对管帐处理方法存在分歧，应以基金管理东谈主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计较和公告的，以基金 管理东谈主的账册为准。   （七）基金财务报表与陈诉的编制和复核   基金财务报表由基金管理东谈主编制，基金托管东谈主复核。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书   基金托管东谈主在收到基金管理东谈主编制的基金财务报表后，进行孤立的复核。核 对不符时，应实时通告基金管理东谈主共同查出原因，进行调理，直至两边数据透彻 一致。   （1）报表的编制   基金管理东谈主应当在每月扫尾后 5 个管事日内完成月度报表的编制；在季度结 束之日起 15 个管事日内完成基金季度陈诉的编制；在上半年扫尾之日起两个月 内完成基金中期陈诉的编制；在每年扫尾之日起三个月内完成基金年度陈诉的编 制。基金年度陈诉中的财务管帐陈诉应当经过稳当《中华东谈主民共和国证券法》的 管帐师事务所审计。基金合同告成不及两个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季 度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉。   （2）报表的复核   基金管理东谈主应实时完成报表编制，将接洽报表提供基金托管东谈主复核；基金托 管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行调理，调理以国度接洽轨则为准。   基金管理东谈主应留足充分的时候，便于基金托管东谈主复核相干报表及陈诉。   （八）基金管理东谈主应在编制季度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉之前实时向基 金托管东谈主提供基金功绩比拟基准的基础数据和编制结果。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停露馅侧袋账户份额净值。   （十）迥殊情况的处理 谬误不四肢基金资产估值失实处理。 原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然依然采取必要、稳当、合理的措施进行查验， 然而未能发现该失实而变成的基金份额净值计较失实，基金管理东谈主、基金托管东谈主 罢黜补偿管事。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措施马虎或排斥 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                  招募说明书 由此变成的影响。   六、基金份额捏有东谈主名册的撑捏   基金份额捏有东谈主名册至少应包括基金份额捏有东谈主的称呼和捏有的基金份额。 基金份额捏有东谈主名册由基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和撑捏，保存期 不少于法律法例轨则的最低年限。基金管理东谈主和基金托管东谈主应分别撑捏基金份额 捏有东谈主名册，保存期不少于法律法例轨则的最低年限。如不成妥善撑捏，则按相 关法例承担管事。   如果确因业务需要，基金托管东谈主与基金管理东谈主商议一致后，由基金管理东谈主向 基金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额捏有东谈主名册，不得无故断绝或延误提 供，并保证其的简直性、准确性和好意思满性。基金托管东谈主不得将所撑捏的基金份额 捏有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应遵命隐秘义务。   七、基金托管左券的变更、罢了与基金财产的计帐   （一）托管左券的变更法式   本左券两边当事东谈主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券，其 内容不得与基金合同的轨则有任何打破。基金托管左券的变更应报中国证监会备 案。   （二）基金托管左券罢了的情形 权；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、稳当《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管当事者谈主员。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   基金合同罢了情形发生，应当按法律法例和基金合同的接洽轨则对基金财产 进行计帐。基金财产计帐法式主要包括：   （1）《基金合同》罢了情形出当前，由基金财产计帐小组斡旋接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈诉；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐陈诉进行审计，遴聘讼师事务所对计帐陈诉 出具法律意见书；   （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的一起剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金 份额比例进行分拨。   计帐过程中的接洽紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经稳当《中华东谈主 民共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备 案后 5 个管事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 陈诉登载在轨则网站上，并将计帐陈诉辅导性公告登载在轨则报刊上。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金               招募说明书   基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例 的轨则。   八、争议处理方式   因本左券产生或与之相干的争议，两边当事东谈主应通过协商处理，协商不成解 决的，任何一方均有权将争议提交上海外洋经济贸易仲裁委员会，根据该会其时 灵验的仲裁公法进行仲裁，仲裁的场地在上海，仲裁裁决是末端性的，并对两边 当事东谈主具有管理力，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，各自无间 针织、勉力、尽责地履行基金合同和本托管左券轨则的义务，调理基金份额捏有 东谈主的正当权益。   本左券受中国法律（为本托管左券之见地，不包括香港极端行政区、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统辖。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                 招募说明书         第二十一部分    对基金份额捏有东谈主的服务   基金管理东谈主承诺为基金捏有东谈主提供一系列的服务。以下是主要的服务内容， 基金管理东谈主将根据基金捏有东谈主的需要和市集的变化，有权增多或修改这些服务项 目。   （一）电子版贵府寄送服务   根据投资东谈主的定制内容，基金管理东谈主向投资东谈主发送基金走动电子对账单。基 金走动电子对账单包括月度对账单、季度对账单与年度对账单。在每月扫尾后的 个管事日内向定制季度对账单的投资者发送季度对账单，在每年度扫尾后的 5 个管事日内向定制年度对账单的投资者发送年度对账单。   基金管理东谈主将不如期为投资东谈主发送其他相干的信息贵府，如基金新产品或新 服务的相干材料、基金司理陈诉等。   （二）基金投资类服务   在时间条件锻真金不怕火时，基金管理东谈主将利用直销网点或代销网点为投资东谈主提供定 期定额投资的服务。通过如期定额投资缱绻，投资东谈主不错通过固定的渠谈，如期 定额申购基金份额，具体业务公法以基金管理东谈主的相干公告为准。   基金管理东谈主通过基金管理东谈主网站为投资者提供基金账户开立、基金认购、申 购、赎回等各项业务。接洽基金网上走动的具体业务公法以基金管理东谈主的相干公 告为准。   （三）查询及修改服务   投资东谈主不错通过基金管理东谈主网站、客户服务中心查询基金管理东谈主信息、基金 产品信息、市集资讯信息、投资东谈主基金账户信息等，并不错提取各式业务表格。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                            招募说明书   投资东谈主不错通过基金管理东谈主网站、客户服务中心东谈主工坐席对其账户的地址、 邮编、电话、邮件地址和寄送状态信息进行修改。   （四）信息定制服务   基金投资东谈主不错通过基金管理东谈主网站、客户服务中心东谈主工坐席提交信息定制 恳求并确定已预留了正确的电子邮件地址和手机号码，基金管理东谈主将通过电子邮 件、手机短信的局势如期或不如期的为投资东谈主发送其所定制的信息。信息定制的 内容包括基金份额净值、基金走动证据、帐户走动证据、基金资讯信息、基金分 红辅导信息、如期基金陈诉和临时公告等。   （五）客户投诉处理   投资东谈主不错通过基金管理东谈主网站、客户服务中心电话、信函、电子邮件、传 真等渠谈对基金管理东谈主和销售机构进行投诉。对于投资东谈主的投诉处理，基金管理 东谈主将剿袭实时处理，实时回复的原则，对于无法实时回复的投诉，基金管理东谈主也 承诺将在 3 个管事日内给予信息反馈。   （六）服务纠合方式   （1）自助服务：   客户服务中心电话提供全天候 7×24 小时自助查询服务。   （2）东谈主工服务：   客户服务中心电话在每个走动日 9：00-17：00 为投资东谈主提供东谈主工坐席服务。   客户服务热线：400-666-0666（免远程费），021-61601898   客户服务传真：021-68882865   公司网址：www.jysa99.com   客户服务邮件地址：service@jysa99.com   客户投诉专用邮件地址：tousu@jysa99.com   （七）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法意会的内容，请通过上述方 式接洽本基金管理东谈主。请确保投资前，您/贵机构依然全面意会了本招募说明书。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                  招募说明书        第二十二部分     招募说明书存放及查阅方式   本招募说明书按相干法律法例，存放在基金管理东谈主、基金销售机构等的办公 场所，投资者可在办公时候免费查阅；也可在支付工本费后在合理时候内获取本 招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书蓝本为准。投资者也不错平直登 录基金管理东谈主的网站进行查阅。   基金管理东谈主保证文本的内容与所公告的内容透彻一致。 金元顺安泓泽债券型证券投资基金                       招募说明书              第二十三部分        备查文献   （一）备查文献包括：   （二）备查文献的存放场地和投资者查阅方式：         《基金合同》、               《托管左券》存放在基金管理东谈主和基金托管东谈主处； 基金托管东谈主业务经验批件、营业派司存放在基金托管东谈主处，其余备查文献存放在 基金管理东谈主处。 买复印件。                               金元顺安基金管理有限公司

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