第一部分：基本看法　　1. 什么是远期外汇买卖？　　2. 远期外汇买卖的主要用途是什么？　　3. 什么是无本金交割远期外汇买卖（NDF）？　　4. 无本金交割远期外汇买卖（NDF）的主要用途是什么？　　5. 什么是外汇掉期？　　6. 外汇掉期的主要用途是什么？　　7. 什么是外汇期权？　　8. 外汇期权有哪些品种？　　9. 外汇期权的主要用途是什么？

　　第二部分：业务办理　　10. 客户办理外币汇率风险处置业务需要具备什么条件？　　11. 客户可通过什么渠谈办理外币汇率风险处置业务？　　12. 工商银行可提供哪些币种的外币汇率风险处置业务？　　13. 工商银行怎样细目外币汇率风险处置业务的价钱？　　14. 客户办理外币汇率风险处置业务的主要经过是什么？　　15. 客户办理外币汇率风险处置业务是否需要支付用度？　　16. 客户办理外币汇率风险处置业务后，可否肯求提前驱逐？

　　第三部分：条目名词释义　　17. 汇率和即期汇率划分是指什么？　　18. 实际汇率是指什么？　　19. 什么是往复日？　　20. 什么是交割日？　　21. 什么是起息日？　　22. 什么是到期日？　　23. 什么是支付日？　　24. 什么是格式本金？　　25. 计息期是怎样贪图的？　　26. 什么是计息天数调整？　　27. 计息基准的细目例则是什么？　　28. 什么是期权买方？　　29. 什么是期权卖方？　　30. 什么是期权费？　　31. 什么是期权费支付日？　　32. 什么是行权日？　　33. 什么是行权？　　34. 什么是实际价钱？　　35. 往复自动驱逐条目是指什么？

　　第四部分：境外业务　　36. 境外客户可通过工商银行办理外币汇率风险处置业务吗？

　　第一部分：基本看法　　1. 什么是远期外汇买卖？　　远期外汇买卖，是指客户与工商银行坚定合约，以商定的币种、金额、汇率，在商定的当年某一日历（非即期起息日）交割的外汇往复。　　2. 远期外汇买卖的主要用途是什么？　　远期外汇买卖属于基础性汇率养殖家具，或者匡助客户提前锁定外汇买卖价钱，侧目当年外币汇率变动的风险。收支口企业通过办理远期外汇买卖业务，不错看管当年买卖行径中因币种不同带来的风险。举例，当企业捏有好意思元而当年一段时辰后需支付一笔欧元货款时，可通过欧元/好意思元远期外汇买卖提前锁定汇率，细目该笔货款对应的好意思元金额。　　3. 什么是无本金交割远期外汇买卖（NDF）？< 　　无本金交割远期外汇买卖（NDF）业务，指工商银行径企业客户提供的，以远期汇率与定盘汇率轧差贪图损益并以好意思元交割的外汇远期往复家具。　　4. 无本金交割远期外汇买卖（NDF）的主要用途是什么？　　无本金交割远期外汇买卖（NDF）或者匡助客户提前细目当年日历的外汇买卖汇率，锁定汇率风险，侧目由于当年汇率变动给客户带来的潜在蚀本。该家具针对外汇阛阓非解放兑换货币，到期交割样式为差额交割，参考结算汇率为往复币种定盘汇率，结算货币为好意思元。　　5. 什么是外汇掉期？　　外汇掉期是指客户与工商银行坚定合约，商定在一前一后两个不同的起息日进行标的相背的两劣货币交换。在第一劣货币交换中，一方按照商定的汇率用货币A交换货币B；在第二劣货币交换中，该方再按照另一商定的汇率用货币B交换货币A。　　6. 外汇掉期的主要用途是什么？　　外汇掉期属于基础性汇率养殖家具，往复结构浮浅，或者匡助客户完了调整现款流、货币币种养息、调整外汇买卖交割日等指标。当客户有一种外币资金但需要使用一段时辰另一种外币资金时，可办理前端卖出/后端买回（Sell/Buy）结构的外汇掉期业务。　　7. 什么是外汇期权？　　外汇期权是指客户与工商银行坚定合约，约依期权买标的期权卖方支付一依期权费后赢得一项权益，即在当年某一特定日历（行权日），买方有权按商定汇率（实际价钱）进行商定金额的一种外币对另一种外币的买卖。如到期时，期权实际价钱与阛阓价钱比较对买方故意，买方聘用行权；如到期时，期权实际价钱与阛阓价钱比较对买方不利，买方聘用不可权。　　举例：某企业捏有100万欧元，需要在一个月后用好意思元支付异邦货款。为侧目欧元贬值风险，该客户向工商银行购买期限一个月，本金为100万欧元的欧元/好意思元看跌期权。凭证商定，该客户有权在一个月后，以1欧元兑换1.3800好意思元的汇率向工商银行出售欧元，赢得好意思元。淌若在期权到期时，阛阓即期汇率为1欧元兑换1.3850好意思元，该客户可不利用权益，因为此时按阛阓上即期汇率兑换好意思元更为故意。淌若在期权到期时，即期汇率为1欧元兑换1.3750好意思元，该客户则可利用权益，要求工商银行以1欧元兑换1.3800好意思元的汇率购买100万欧元，此时较即期阛阓价钱兑换，客户100万欧元可多赢得5000好意思元。　　8. 外汇期权有哪些品种？　　凭证权益标的，外汇期权分为看涨期权和看跌期权。外汇看涨期权的买入方有权在商定日历以商定汇率买入商定金额的指定外币。外汇看跌期权的买入方有权在商定日历以商定汇率卖出商定金额的指定外币。　　9. 外汇期权的主要用途是什么？　　外汇期权属于基础性汇率养殖家具，往复结构浮浅，客户可在锁定当年汇率风险的同期，赢得汇率朝故意标的变动的平正。当客户当年有其它币种外汇收付汇需求时，可办理外汇期权业务，在支付一依期权费后，如到期时，实际价钱好于阛阓价钱，客户可聘用行权，按较好的实际价钱办理外汇买卖；如到期时，实际价钱差于阛阓价钱，客户可聘用不可权，按较好的阛阓价钱办理外汇买卖。

　　第二部分：业务办理　　10. 客户办理外币汇率风险处置业务需要具备什么条件？　　工商银行对办理外币汇率风险处置业务的客户有以下基本要求：　　（1）有果然的需求布景；　　（2）具备开展养殖品往复的阅历或授权；　　（3）领悟养殖家具往复风险并舒心承担潜在蚀本；　　（4）在银行无不良信用纪录，无其他首要不良纪录；　　（5）在工商银行开立安闲养殖家具往复需要的核算账户；　　（6）建设了基于风险中性原则的汇率风险处置轨制或机制。　　11. 客户可通过什么渠谈办理外币汇率风险处置业务？　　合适准入条件的法东谈主客户不错在对公业务办理时辰内，向工商银行当地开办养殖家具往复业务的营业网点连系或肯求办理外币汇率风险处置业务。工商银行可凭证客户需求提供定制化的外币汇率风险处置决策，包括但不限于上述家具。　　工商银行已开放远期外汇买卖和外汇掉期家具的企业网银办理渠谈。已注册企业网上银行且合适准入条件的客户可在法定责任日北京时辰周一至周五9:00～17:00通过企业网上银行办理远期外汇买卖和外汇掉期相关往复。　　12. 工商银行可提供哪些币种的外币汇率风险处置业务？　　工商银行外币汇率风险处置业务的往复币种对包括但不限于欧元/好意思元、好意思元/日元、英镑/好意思元、好意思元/加拿大元、好意思元/港币、澳大利亚元/好意思元、新西兰元/好意思元等不错开办庸碌远期外汇买卖及外汇掉期的币种对，以及好意思元/印度卢比，好意思元/印尼卢比，好意思元/巴西雷亚尔，好意思元/菲律宾比索等不错开办无本金交割远期外汇买卖的币种对。客户可往复的币种对以工商银行本色提供为准。　　13. 工商银行怎样细目外币汇率风险处置业务的价钱？　　工商银行在详细议论阛阓身分后，凭证客户的汇率避险需求向客户进行相关家具报价，并凭证阛阓变动更新（相关家具价钱变化一般与即期价钱、远期价钱、汇率波动率等阛阓数据的变动相关），客户凭证工商银行提供的及时价钱办理外币汇率风险处置业务。　　14. 客户办理外币汇率风险处置业务的主要经过是什么？　　一是业务准备：　　（1）客户准入阅历审查和稳妥度评估。客户开办养殖品往复业务前，需吸收并通过工商银行客户往复准入阅历审查和养殖品稳妥度评估。　　（2）客户风险中性携带。客户开办养殖品往复业务前，需吸收工商银行风险中性携带，并签署《死守风险中性声明函》。　　（3）签署总左券：客户通过往复准入阅历审查及稳妥度评估后，与工商银行坚定《中国工商银行股份有限公司金融阛阓风险处置业务左券》。　　二是业务办理：　　（1）柜面渠谈：客户谨慎了解风险指示内容后，向工商银行下达往复拜托，并互助工商银行完成往复前查验，交纳足额保证金或落实其他担保表率。工商银行吸收往复拜托，期货配资为客户达成往复，并向客户出具往复证实书。往复达成后的缓期、提前中止和到期交割等业务经过与成交经过访佛，在客户凭证实需提议肯求后，工商银行审查往复布景、吸收拜托并为客户办理。　　（2）网上银行渠谈：客户初度办理需在柜面肯求开放网上银行往复渠谈。客户通过肯求后，还需登录网上银行仔细阅读往复风险揭示并完成相关问卷，完成之后方可正经发起往复。客户发起往复后，与工商银行在时效规模内阐明往复，并在落实信用风险担保表率后，最终达成往复。家具存续时刻，网上银行客户可通过网上银行渠谈查询市值评估成果。往复达成后的缓期、提前中止、到期交割等业务经过与柜面经过访佛，在客户凭证实需提议肯求后，工商银行审查往复布景、吸收拜托并为客户办理。　　15. 客户办理外币汇率风险处置业务是否需要支付用度？　　关于远期外汇买卖、外汇掉期等家具，客户按照工商银行报价进行往复，工商银行不收取客户往复手续费；关于外汇期权家具，若客户购买期权，则需在期初支付期权费（该期权费属于往复对价，不属于手续费规模）。　　16. 客户办理外币汇率风险处置业务后，可否肯求提前驱逐？　　若客户需要提前驱逐相关家具，可向工商银行肯求提前驱逐。工商银即将依据阛阓行情向客户提供提前驱逐报价，客户与工商银行就提前驱逐价钱协商一致后，向工商银行提交提前驱逐拜托书，在客户与工商银行完成相关资金支付后驱逐对应往复。

　　第三部分：条目名词释义　　17. 汇率和即期汇率划分是指什么？　　汇率，是指外汇往复中货币对中的两种货币在往复中彼此兑换的价钱。除往复两边另有商定，货币A/货币B的汇率暗示一个货币单元的A即是几许货币单元的B。　　即期汇率，是指客户与工商银行达成外汇买卖往复左券后，在两个责任日内办理交割的汇率。　　18. 实际汇率是指什么？　　实际汇率，是指在往复日，客户与工商银行商定在将来的某个时辰交割的汇率。　　19. 什么是往复日？　　往复日，指客户与工商银行达成一笔养殖家具往复的日历。　　20. 什么是交割日？　　交割日，指客户与工商银行商定的交割资金的日历。　　21. 什么是起息日？　　起息日，指一笔养殖家具往复达成后，往复两边履行资金划拔，其货币收款或付款能真确凿际成效的日历或初始贪图资金利息的日历。　　22. 什么是到期日？　　到期日，指一笔养殖家具往复截至的日历。　　23. 什么是支付日？　　支付日，指客户和/或工商银行进行支付的日历。在支付利息的情况下，支付日即付息日。支付日凭证商定的责任日准则调整。　　24. 什么是格式本金？　　格式本金，指由客户和工商银行在往复条目中商定的用来贪图当年应收应答款项所依据的金额。　　25. 计息期是怎样贪图的？　　每个计息期初始于（含）上一计息期截至日，截至于（不含）该计息期截至日。首个计息期始于（含）起息日，截至于（不含）第一个计息期截至日；临了一个计息期初始于（含）上一计息期截至日，截至于（不含）到期日。当计息期为整月或月的整数倍时，除非两边另有商定，计息期的临了一日为按照该计息期推算的相应月份中与起息日疏通的一日（若按照该计息期推算的相应月份中找不到与起息日疏通的一日，则为该月临了一日）。　　26. 什么是计息天数调整？　　计息天数调整，指当支付日凭证责任日准则发生调整时，计息天数是否按本色天数进行调整。除非另有商定，计息天数按本色天数调整，该计息期临了一日调整到本色支付日，且下一计息期从本色支付日初始贪图。　　27. 计息基准的细目例则是什么？　　除非另有商定，贪图应计利息时，所适用的计息基准凭证下列律例细目：　　（1）“本色天数/360”（简写为A/360），指该计息期本色天数除以360的商；　　（2）“本色天数/365”（简写为A/365），指该计息期本色天数除以365的商，若该计息期包含2月29日，贪图该日利息。　　28. 什么是期权买方？　　期权买方，指向期权卖方支付一定的期权费，有权在当年某一日历，以商定实际价钱和数目买入或者卖出标的物的一方。　　29. 什么是期权卖方？　　期权卖方，指收取期权买方一定的期权费，有义务在当年某一日历，以商定实际价钱和数目买入或者卖出标的物的一方。　　30. 什么是期权费？　　期权费，又称期权金，即期权价钱，指期权买方购买期权所支付的用度。　　31. 什么是期权费支付日？　　期权费支付日，指期权买标的期权卖方支付期权费的日历。　　32. 什么是行权日？　　行权日，指期权买方聘用细目是否行权的日历。　　33. 什么是行权？　　行权，指期权买方在商定日历实际与期权卖方商定的往复。　　34. 什么是实际价钱？　　实际价钱，指一笔期权商定在当年某一日历进行往复的价钱。　　35. 往复自动驱逐条目是指什么？　　往复自动驱逐条目是指，客户与工商银行两边商定的用于明确触发往复驱逐条件及规模的相关合约条目。一朝安闲相关条件，则合约指定规模内的往复自动驱逐，往复两边不再络续履行相关合约。

　　第四部分：境外业务　　36. 境外客户可通过工商银行办理外币汇率风险处置业务吗？　　工商银行境外收集已推广至公共40多个国度和地区，部分境外机构纠合当地本色情况可提供外币汇率风险处置作事。具体往复币种、往复期限、作事渠谈与时辰、办理经过以及往复律例等可能与境内不同，请以工商银行当地机构本色开办情况为准。

　　以上问题1至问题16，如无出奇证明，均指客户通过工商银行在中国境内（不包括港、澳、台地区）办理的外币汇率风险处置业务。

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